基金理财师工作计划（推荐19篇）

基金理财师工作计划（推荐19篇）。

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他说：“理财的首要任务是保本，这是第一要务，如果连这个都做不到，还谈什么理财。我觉得银行、证券、信托与老百姓交换的都是趋利性的产品，只有保险是避害性质的产品，只有先做好这个，才能再谈其他。投资过程中的任何失败都不会影响全盘，这才是稳妥的。”

这是一个特殊的群体：虽然为保险公司销售产品，但却不是保险公司的劳动用工;因为交营业税，他们属于个体经营户，但他们又不在工商局登记注册。

自上世纪90年代，美国友邦将保险营销员制度引入中国后，保险营销员群体就一直处在这种尴尬的境况，很多人只能成为这个行业的匆匆过客，而近年，由于竞争激烈，不少在业界打拼多年的老营销员也开始转行，原因是“保险现在太难干了”。

1月5日，北京仍被包裹在寒流之中，崇文门外大街也因此少了许多车水马龙的喧嚣，惟有寒风恣意追赶着瑟缩的路人。但就在这条大街西边的一条小街上，新华保险崇文分公司的办公楼内却呈现着另一番热闹的场面。

在这里，墙上贴满了各式有关业绩的色彩标记，业务员们或埋头填单，或三三两两商讨事宜，一种浓烈的情绪搅动着每个角落。这是保险公司每年初都会上演的“开门红”冲刺。

“您好，我是王宝军。”一位穿着红色唐装，态度沉稳的中年男士向记者伸出了手。

采访前，记者对其略知一二：现年43岁的王宝军毕业于北京师范大学数学系，当过老师，开过影视公司，今年是他入行的`第15个年头，销售业绩一直稳居前列，年薪超过百万元。

他为何能在高淘汰率行业中成为“剩”者?又是如何“炼”成这个行业的精英的呢?

10万元与小男孩的生命

15年前，王宝军还是中直机关某培训机构的一名讲师。一天，王宝军接到朋友的电话，说自己在“兴华国际投资集团公司”工作，因要完成公司的招聘任务，请王宝军帮忙充个数。对于朋友的请求，王宝军一向爽快应承。但去看了才知道，这是保险公司在招人入行。王宝军顿感受骗，愤怒中一把掀翻了桌子。

这一掀，掀开了他新的人生。

王宝军还是改行做了保险，开始是一边销售，一边打理自己的影视公司，不过后来的一件事完全改变了他的想法。

有一年，王宝军女儿生病住院，同病房住的是一个患脑干瘤的小男孩，医生说手术没有风险，但需要10万元医疗费，让家长去筹钱。几天过去了，小男孩的家长只筹到3万元，挽救孩子的最后机会丢失了。

“事后我想，如果这个孩子有大病保险，10万元的保额也就是2000元保费，在当时可能对这个家庭来说要紧一紧，但这10万元的救命钱就不会凑不齐，孩子也能得救了。”王宝军说，“这件事对我冲击很大，它改变了我的人生观和对保险价值的认识。”

在随后的日子，王宝军做起保险来竟一发不可收拾，长期占据销售“霸主”地位，年薪也从当初的几万元，到几十万元，再到现在的上百万元。

“保险的机制也是吸引我的地方，保险销售的受众广，人人都需要保障。而且这个行业相对自由，比较公平，你想做到什么职级，由你自己决定。我喜欢这种自由的感觉。”

15年的行业磨砺，王宝军已经成为一个很有想法的保险理财师。

“我从不认为保险是保死、保残，我们每个人都是家庭的ATM机，我们每天出去工作会产生源源不断的现金流，所以保险保的是我们每个人宝贵的劳动力。如果有一天我们不能生产钱了，保险可以将我们没有印制的钞票提前印制出来，保证我们家人的生活。”

3年半时间，20万元，“财富规划师”的入场券

即便是在今天，手持国际认证财富管理规划师证书的保险代理人仍是凤毛麟角，而王宝军10年前就拿到了证书，而且是当年拿到LOMA(国际金融保险管理学院)证书的20个中国人之一。

LOMA的财富管理规划师教育培训计划(FFSI)涵盖了金融服务产品、设计、支持、营销和管理各个领域的专业知识，考试需要通过包括个人理财规划等7门核心课程和3门选修课程，而且考试方式是一门一门通关。

“我是个金融的门外汉，学起来真是相当困难。当时也没有LOMA考试的中文辅导班，只有英文的。我不停地报名参加一些与证书考试有关的学习班，上课时拿着录音笔将老师讲的录下来，回家再重新整理。遇到不懂的就自己上网查资料，直到弄懂为止，经常是通宵达旦。”

“我记得有一门叫‘投资原理和机构投资’的课程，我连考3次才通过。如果再不通过，就需要等待较长时间后才能考了。”从王宝军的语气中仍能捕捉到当年屡败屡战的苦涩。

“我这人比较轴，一件事情愿意一气呵成。考证书，人家用半年或者一年的时间，我用了证券界人士交流。”

一张证书，改变了王宝军的知识结构，一种持续的学习力，让这位普通的保险代理人储备了日后“蝶变”成金领阶层的某种能量，创富的路径就是这么简单。

协和医院“泡”出来的“准医师”

近年来，随着人们对健康生活的重视，购买健康保险的人越来越多，健康保险的增速远远超过其他险种，然而健康保险却是保险纠纷的重灾区。

偌大的健康保险金库为何相伴着巨大的销售风险，这其中重要的原因就是营销人员素质欠缺，讲解往往夸张、模糊，缺乏专业性，误导了消费者。

而王宝军却用“专业”拿到了健康保险金库的钥匙。。

和其他保险公司的营销团队一样，王宝军的团队也常常为客户和准客户开设健康保险讲座，而王宝军就是这种讲座的主讲。

“有位医生在听完健康保险讲座后，马上就签了单。他说他没有想到我能用这么通俗易懂的语言，又没有一点歪曲医学的方式来诠释了35类大病。很多病他也不知道如何跟病人解释，因为病人听不懂医学术语。听我这么一讲，他也知道如何去和病人讲病了。”王宝军笑得很开心。

“其实强迫自己在医学方面变得专业也是为了我的客户。演艺界人士一般生活不规律，比如熬夜排戏，往往会使他们的指标出现暂时的偏差，但这并不是不可逆的，只要适当休息，指标很快会恢复正常。但如果我不够专业，就可能让我的客户重新体检或者保单加费。”

王宝军有位亲戚在协和医院工作，为了用好这个便利的学习机会，他有空就去“泡”医院住院部，有时还跟人家上夜班，听医生跟病人交流，学习判断各种病历和体检报告。

“我那时把北京协和、友谊、北京宣武和天坛医院的讲座几乎一场不拉地听了下来。有一次去听妇科讲座，人家都用一种异样的眼光打量我，一些大姐甚至说，小伙子，你也来听课呀。别提有多尴尬了。”王宝军只好跟她们说自己是妇科医生，也是来学习的。

经过不断学习，王宝军成了“准医师”，“现在我能做到对体检报告结论评判，和我们公司核保人员的结论一样”。

LOMA是总部设在美国的一家国际金融管理学院，成立于年金、银行、健康服务以及其他相关领域的金融服务。2008年中国平安将LOMA考试英文版引进我国，目的是让自己的精算师和核保人员通过考取证书得到培养。

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按照日前国务院发布的决定，第二批取消67项职业资格许可和认定事项。

其中包括26项专业技术人员职业资格许可和认定事项，以及41项技能人员职业资格许可和认定事项。金融理财师、国际金融理财师、土地估价师资格、拍卖行业从业人员资格等均在被取消之列。

据悉，今年8月12日，国务院官f网发布了《国务院关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定》，其中国务院决定取消的11项职业资格许可和认定中，包括房地产经纪人职业资格等，加上本次被取消的67项，累计已有78项。

本次相关职业资格许可和认定被取消后，是否会带来行业专业化水平下降等问题成为人们关注的焦点。

“未来理财行业的专业门槛、要求会越来越高，并不是说取消了相关评价类资格认定，任何人都能帮人理财，这里面还涉及到各家银行的内部管理、风险控制，以及相应岗位专业性要求等问题。”省内某银行的一位资深业内人士表示，业务能力要高于一个简单的资格认定，行业的专业化水平不会因此而降低。

吉林省拍卖行业协会相关人士表示，以往拍卖行业从业人员资格认定属于从业者的一个“基础性认定”，如果想取得拍卖师的资格，必须以准入性认定为基础。此次调整后，将会对拍卖师的从业资格认定工作带来直接影响。“目前中拍协方面还没有就此有个说明，目前我们也在等相关通知。”上述人士称。

资格考试并未取消 证书“含金量”仍高

本周六AFP资格认证考试正常举行，AFP和CFP的认证机构不是央行或国家部委，而是国际组织FPSB(国际金融理财标准委员会)设在大陆的机构:中国金融理财标准委员会。

金融理财师(AFP)和国际金融理财师(CFP) 是中国金融理财标准委员会对金融从业者在理财水平等方面作出的两级资格水平认证。据了解，无论AFP还是CFP，都必须在达到其制定的教育、考试、从业经验和职业道德等四个标准后，方可取得相关的资格认证。

记者了解到，本周六将举行AFP资格认证考试，国务院取消资格认证的消息是否会对此造成影响呢?

“目前，我没有收到考试变动的通知。得知国家取消资格认证的消息，的确有些意外。”本市某国有银行的员工小王在意外之余，心情却显得很平静。她告诉记者，为了参加这次的考试，她已先完成了4个月的AFP培训，并对考试科目进行了精心备考。

某商业银行的理财经理汪先生表示，他在今年年初拿到AFP资格认证。当得知国务院取消金融理财师资格认证的消息时，单位的微信群沸腾了，“我最担心的是证书白考了。”汪先生回家拿出资格证书，在看到证书的认证机构盖章时，他发现:“不是央行或国家机构的章，而是中国金融理财标准委员会，这是国际组织FPSB 在大陆的认证机构。”因此，他很肯定地认为，自己手中的'证书“含金量”并不会掉价。

本市某国有大行的人事部门负责人表示，一直以来，关于 AFP/CFP的资格认证，银行对此抱以积极态度，鼓励员工参加考试。但银行对于理财专员等人事的调任，并非仅凭AFP/CFP资格认证，而是主要以银行的考核为准，在同等条件下，会优先考虑持AFP/CFP的员工。该负责人认为，即使国家取消了资格认证，现有证书的“含金量”应该不会掉价。

老年人格外关注 理财师是否有证

老年人对银行理财师尤为信赖，因为老人把毕生财产交给银行，让理财师帮忙操作，当然会非常谨慎。因此，理财师有资格证书会更让他们放心。

昨日，记者就“投资理财是否看重或关注过银行理财师的资格认证?”在本市部分银行网点随机采访了20名前往办理或咨询投资理财业务的市民。微调查的结果:11名市民表示，从未特意询问或关注过资格认证;5名市民表示，曾询问过或由理财师主动告知;3名市民认为，没必要关注这个问题;1名市民表示，理财师是否有资格很重要。

此外，不少市民透露，去银行投资理财，有相当一部分人仅把理财师的建议作为参考，而自己掌控理财的决定权，因此对理财师是否需要资格认证，认为并不是特别重要。有市民认为，“能在银行当上理财经理，肯定要持证上岗，因此老百姓都会对这个问题比较放心，不会去特意过问。”也有市民表示，“金融理财师是一项需要具备很多综合知识和技能的职业，工作经验和决断能力很关键，若仅关注是否持有资格证书太片面了，应该多多重视能力。”

而为数较多的老龄市民则在参与投资理财过程中，显得对银行的理财师尤为信赖。有市民表示:“老年人都把毕生的财产交给银行，确切说是交给了理财师来帮忙操作，当然会非常谨慎。因此，理财师有资格证书会更令人放心。”

取消的资格认证 是国家行政审批

AFP/CFP资格认证原由央行中国金融教育发展基金会实施，2009年后改由社会机构自行实施，今后将继续在中国金融理财标准委员会认证。

昨日，记者采访到了业内相关人士，其表示，AFP/CFP资格认证原是由中国人民银行中国金融教育发展基金会实施，2009年后改由社会机构自行实施。国务院此次发文是取消国家行政审批的部分认证，而CFP/AFP证书是由国际组织FPSB颁发的水平证书，是世界范围内广受认可的国际性行业认证。FPSB是总部在美国丹佛的一家非营利性组织，中国金融理财标准委员会是FPSB在中国大陆的唯一合法认证机构。关于CFP/AFP所有的考试、认证等工作，将在中国金融理财标准委员会的领导下继续照常运行。

关于这个问题，中国金融理财标准委员也第一时间会在官方网上进行了澄清:国务院决定明确取消了中国金融教育发展基金会关于“金融理财师”和“国际金融理财师”的职业资格许可和认定, 与FPSB在全球的AFP和CFP认证项目无关。

避免职业资格认证 成为培训牟利的工具

国务院在本次取消67项职业资格许可和认定事项，其中包括属国土资源部认定的土地估价师资格、属中国拍卖行业协会认定的拍卖行业从业人员资格、国家发展改革委认定的中国职业经理人资格等。还有一大波被淘汰资格认证的工种项目显得有些神奇，如农业部实施的割草机操作工、农产品加工机械操作工、水稻直播机操作工，国家林业局的松香包装工、木材搬运工……网友看后评价:没想到这些职业居然都是要领证的。

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理财规划，是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，使客户不断提高生活品质，最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。下面是.jinpinTjian ul li a小编为大家带来的理财师投资理财规划中的有效沟通的技巧，欢迎阅读。

一、确定谈话内容的顺序和步骤

理财规划是为您/您的家庭建立一个独立、安全、自由的财务生活体系，以实现个人人生/家庭各阶段的目标和梦想，早日达到财务自由境界的过程!

理财规划是一个贯穿人一生的规划，是个人或家庭根据客观情况和财务资源(包括存量和增量预期)而制定的旨在实现人生各阶段目标的一系列互相协调的计划，括职业规划，房产规划，子女教育规划，退休规划等，包含了执行财务计划的一个动态过程。从本质上讲，理财规划服务是一种顾问式的营销方式，即客户经理作为客户的理财顾问，以客户的理财目标和需求为导向，通过合理的利用客户的财务资源，帮助客户实现其人生目标，并最终实现一揽子金融产品或服务的销售。根据现代金融产品营销的理论，我们又可以把顾问式的营销过程划分为建立关系、了解需求、推荐产品、争取完成销售等4个主要环节。由于顾问式营销有别于传统营销方式的重点即在于是以客户为本，根据客户的情况，为其提供一整套的个人财务管理解决方案，而非直接从推销产品的角度出发。所以，在顾问式的营销服务中，与客户的互动交流就变得异常重要起来。也即是说，在建立关系、了解需求、推荐产品、争取完成销售等4大环节中，都要求客户经理能够正确的运用沟通技巧，跟客户无障碍的沟通，实现信息的双向传递。

理财规划的一般过程包括：客户关系的建立;客户信息的收集;客户财务状况的分析;制定理财计划;客户理财方案的实施。

作为理财规划整个工作流程的第一个环节，“建立客户关系”成功与否直接决定了理财规划业务是否可以得以开展。因为个人财务规划要求以客户的利益为导向，从客户角度出发帮助客户做出合理的财务决策。作为个人理财规划程序的第一步，客户关系的界定是否清晰、建立客户关系表现的好坏直接决定了以后各步工作的质量和效率。建立客户关系的方式多种多样，包括但不限于电话交谈、互联网沟通、书面交流和面对面会谈等。需要特别注意的是，在建立客户关系的过程中，理财规划师的沟通技巧显得尤为重要。除了语言沟通技巧以外，理财规划师还要懂得运用各种非语言的沟通技巧，包括眼神、面部表情、身体姿势、手势，等等。此外，理财规划师作为专业人士，在与客户交谈时要尽量使用专业化的语言。而在涉及投资回报率等财务指标方面，则不应该给出过于确定的承诺，避免因达不到目标而承担不必要的法律责任。

在理财规划中，与客户面谈的终极目标是与之建立服务关系并获得有关财务信息，为今后的服务奠定基础。理财规划师要十分注意沟通方面的细节，根据不同客户的偏好来安排会面和谈话，创造一个轻松的谈话氛围。谈话应该具有逻辑性，并同时努力树立自身职业化的形象，以提高双方合作的可能性。

(一)切忌“单刀直入”式的谈话方式 “单刀直入”式的谈话方式可能会使一些敏感的客户感觉比较唐突并有压迫感，甚至感到受到了侵犯，不利于双方的进一步沟通。

(二)创造轻松的谈话氛围

事实上，许多客户在第一次咨询时，对未来的财务目标和自身的财务状况都不了解，有的甚至不清楚什么是理财规划，所以在与理财规划师会面时，他们常常会谨慎和紧张。这时理财规划师与客户会谈时，可以先提出轻松的话题，与客户讨论，给客户发表较多意见的机会。这时不要过多使用专业化语言，不要过多地讨论专业问题。问一些与理财规划没有直接关系的问题，放松客户紧张的.情绪，同时使客户形成对理财规划师的认同感，感觉到理财规划师真正关心的是客户本身，而不是仅仅关注其财产和投资状况。

(三)适时转入正题

当客户进入谈话状态之后，理财规划师应该立即将谈话的重点转移到理财规划有关的问题上来，要尽量控制双方的谈话内容，确保不要偏离会谈的主题，尽量在预定的时间内获得尽可能多的信息。

(四)简单概括

在会谈过程中，理财规划师的谈话应该具有逻辑性，最好在转入正题时，将需要讨论的内容向客户进行简单介绍，以保证客户能够有一定的时间进行思考。

二、提问的技巧

适当而有针对性的提问方式不仅可以引导客户提供充分和全面的信息，而且有助于拉近理财规划师和客户之间的距离，提高进一步合作的可能性。具体的提问方式由面谈的目的和双方的关系而定。

(一)提问的几种方式

(1)开放式的提问

要求客户详细地描述事件或表达自身的意见，并给出原因和结果。开放式的提问是指提出比较概括、广泛、范围较大的问题，对回答的内容限制不严格，给对方以充分自由发挥的余地。这样的提问比较宽松，不唐突，也常得体。特点：常用于访谈的开头，可缩短双方心理、感情距离，但由于松散和自由，难以深挖。

(2)封闭式的提问

封闭式的提问是指提出答案有唯一性，范围较小，有限制的问题，对回答的内容有一定限制，提问时，给对方一个框架，让对方在可选的几个答案中进行选择。这样的提问能够让回答者按照指定的思路去回答问题，而不至于跑题。

封闭式提问是可以用“是”或者 “不是”，“有”或者“没有”，“对”或者“不对”等简单词语来作答的提问。如“你现在心情好吗?”“你感到紧张，对不对?”这类问题通常用 “对不对”、“会不会”、“要不要”等形式提出，旨在缩小讨论范围，获得特定信息，澄清事实，或使会谈集中于某个特定问题。其特点是来访者可能的回答都包括在问题之中，易于回答，节省时间，但难以得到问句以外更多的信息材料，且具有较强的暗示性，不利于真实情况的获得。

在会谈中，封闭式提问是必要的，但不宜多用。因为它限制了来访者进行内心探索，限制了自由表达，使会谈趋于非个人化。而且，一连串的封闭式提问会使来访者变得被动、疑惑、沉默。

(3)重申式的提问

作用是确认客户对前一问题的回答无误，并对自己的答案负责。

(二)提问时应注意的问题

(1)理财规划师应该在适当的时候对客户十分含糊的会容易引起误解的回答重复提问。重复提问时适当改变提问的方式，如改变问题的语言结构。

(2)对于一些不着边际的表达意见的，可以提醒客户注意，减慢谈话速度，集中谈话议题，以免浪费时间。

(3)理财规划师可以用录音机记录整个会谈，以便事后进行整理，同时也应在事先准备好的信息收集表上做一定的记录。

(4)用中等语速与客户交谈，吐字要清晰，否则可能会引起误会。

(5)在面谈过程中，规划师要学会做一个积极的倾听者。

三、非语言沟通的技巧

非语言沟通技巧包括面部表情、身体距离、姿势、动作、眼神、声调音量、仪表服饰、身体接触，甚至你所布置的环境等。

(1)衣着整洁大方。

(2)与客户保持适当距离 。

(3)表情放松，无论是否同意客户的观点，尽量保持微笑。

(4)交谈时眼睛注视客户，表示正在倾听和理解客户的回答。

(5)保持正确的坐姿，使客户感到规划师的专心和敬业精神。

(6)动作适宜。

(7)在会谈过程中，不要有过多的多余动作，避免激烈的手势，如握拳和弹指，不要有耸肩的行为等。

四、措辞的合理性与语言运用的专业化

理财规划师作为提供金融服务的专业人员，在与客户交流时应使用专业化语言。

(1)与客户会谈时应使用“我们”。

(2)不要使用具有承诺性质的措辞。

不要使用“保证”、“肯定”、“必然”或其他具有承诺性质的措辞，“保证”、“肯定”、“必然”或其他具有承诺性质的措辞在法律上具有约束力。

(3)不得有直接或间接贬损其他机构或理财规划师的言语。 在介绍所在机构的业务能力和业务优时，不得有直接或间接地贬损其他机构或理财规划师的语言。

(4)不使用带有命令性的言语。

理财规划师在与客户面谈时，理财规划师要十分注意沟通方面的细节，使谈话具有逻辑性，创造一个轻松的谈话氛围，并注意眼神、面部表情、身体姿势、手势等等非语言的沟通技巧，努力树立自身职业化的形象，以提高双方合作的可能性。

沟通是理财规划中的最基本的技巧，在理财规划中，作为理财规划师要为客户沟通，自己应该具有良好的沟通能力。事前必须与客户进行充分沟通，了解客户的相关信息和投资意图;事中要与客户保持密切联系，沟通工作进展及时反馈相关信息，协调处理实务操作中遇到的问题。有效的沟通要把握好三条原则：一是沟通之前要充分准备;二是掌控沟通时间和沟通要领;三是要注意倾听。诚实待人使客户能够充分相信理财规划师。

我相信，只要掌握好沟通的技巧，加上诚心为客户服务，一定会使理财规划师职业达到一定高度。

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银行理财师个人述职报告2

20____年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。

首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至20____年末，实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实现利息收入160多万元，中间业务收入29.55万元。个人管户企业____成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批____下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家____企业，利用交叉营销，年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。

其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。

最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。

20____年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。

20____年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。

银行理财师个人述职报告3

从20____年到20____年，我分别任职银行公司类客户经理与某公司财务人员，先将这几年来的主要工作内容述职如下。

一、在银行负责负债业务

现代银行对于客户都有一种“主动出击”的心理态度，在20____年到20____年这段时间中，我就主要负责有负债业务这一项工作内容，即负债业务，为银行拉存款，维护已有客户，拓展新账户，保证银行存款规模可以稳定或是增长。在实际的工作中，我一是坚持“上门维护”，上门维护是银行客户经理日常客户关系维护最常见、运用最为广泛的方法。所以在工作中我通常都是主动上门征求客户的意见。了解客户的需求，设计创新产品，最大限度地满足客户需求。工作内容不仅包括上门取单、送单和提供咨询服务等传统服务，还包括协助客户进行资金安排。设计理财方案等;第二是走“情感路线”。

客户经理在客户关系维护过程中注重银行、客户经理与客户之间的感情交流，在彼此亲近、认可、相互帮助的基础上，建立与客户之间和谐稳固的关系客户经理在营销产品的同时，所以我在工作中会尽最大努力运用良好的人际关系、诚挚的个人情感与客户建立稳定、持久的关系;第三是进行“交叉销售”。银行稳定客户的基本方法有两种：一是提供高质量的维护，二是交叉销售银行的产品。客户在一个银行得到的服务越多，其转向其他银行的兴趣越小。所以在工作中我会对客户进行交叉销售，如代发工资、银行卡、储蓄业务、个人理财业务、机构理财业务等;第四，进行顾问式营销。顾问式营销维护是营销人员在以专业营销技巧进行业务营销的同时，能运用分析、综合、创造、说服等能力，满足客户的需要，并能预见客户的未来而提出积极的建议，以求达成双方长期合作的业务关系并实现双方的互利互惠。顾问式营销的核心是发挥营销人员对客户的顾问、咨询、维护功能，谋求双方的长期信任与合作。我在对企业客户的顾问式营销中，做到了客户优先，是双方都实现了满意共赢，并对客户的业务开展进行了一定的客观指导，为客户提供了具有价值的参考信息。

二、在银行负责资产业务

银行的资产业务也就是信贷业务，这也是银行的主要业务内容之一，在银行工作期间，我也主要负责了资产业务。在工作中，我能严格遵守规章制度，把好信贷资产质量的第一关口，作为一名客户经理，我深感自己肩上担子的分量，稍有疏忽就有可能造成信贷风险，因此，我不断提醒自己，不断增强责任心。在实际的工作总，我一是严格执行上级对于信贷风险控制的思想规定，进一步对信贷风险进行控制，对授信行为进行规范。严密了贷前调查、审查及审批手续，对信贷人员贷前调查的范围及要求，确保信贷调查材料真实有效;二是扎实细致地开展贷后检查工作，定期和不定期地对企业经营状况和抵押物状况进行检查和分析，认真填报贷后管理表;三是切实做好贷款五级分类工作，制定了五级分类的具体操作实施细则，对客户进行统一分类，从而提高了信贷管理的质量;四是对流动资金贷款、贴现贷款，承兑汇票在上报审批过程中严格执行总行要求的调查、审查、审批环节的统一格式，切实从源头上控制信贷风险;五是积极配合总行信贷处做好信贷检查工作，在检查中没有发现一例违规现象，信贷工作得到肯定和好评。

三、在银行负责中间业务

中间业务通常是指，不占用贷款规模，不直接动用银行资金，主要依靠为客户提供各种中介服务和金融服务来获取收入的业务。一般情况下，中间业务具有成本低、风险低、收益高等特点。在银行中间业务工作开展上，我首先是开展深入的市场调查。中间业务属中介性业务，其前提是接受客户委托。因此发展中间业务不能一厢情愿，必须适应客户的需要，取得客户的信任。而要适应客户的需要，首先要了解客户对金融服务的要求。拓展中间业务不仅取决于银行能办什么业务，更主要的是客户需要哪方面的金融服务。只要及时了解客户不断增长的需求，适时推出和提供优质、高效、全方位的系列化金融服务，促进了银行中间业务健康、快速、稳步地发展。

四、企业财务工作方面

20____年，我进入到了一家新的公司，担任财务人员。面对工作岗位的转变，我做到了顾全大局、服从安排、团结协作。在岗位变动的过程中，本人能顾全大局、服从安排，虚心向有经验的.同志学习，认真探索，总结方法，增强业务知识，掌握业务技能，并能团结同志，加强协作，很快适应了新的工作岗位，熟悉了报账业务，与所有的同事一起做好财务审核和监督工作;其次，我能够坚持原则、客观公正、依法办事。一年以来，本人主要负责财务核算工作，在实际工作中，本着客观、严谨、细致的原则，在办理会计事务时做到实事求是、细心审核、加强监督，严格执行财务纪律，按照财务报账制度和会计基础工作规范化的要求进行财务报账工作。在审核原始凭证时，对不真实、不合规、不合法的原始凭证敢于指出，坚决不予报销;对记载不准确、不完整的原始凭证，予以退回，要求经办人员更正、补充。通过认真的审核和监督，保证了会计凭证手续齐备、规范合法，确保了我所会计信息的真实、合法、准确、完整，切实发挥了财务核算和监督的作用;第三，在工作中任劳任怨、乐于吃苦、甘于奉献。除了完成报账工作，我还同时兼顾其他相关业务。为了能按质按量完成各项任务，本人不计较个人得失，不讲报酬，牺牲个人利益，经常加班加点进行工作。在工作中发扬乐于吃苦、甘于奉献的精神，对待各项工作始终能够做到任劳任怨、尽职尽责。

在完成核算任务的同时起草公司费用开支管理办法及薪酬管理办法等，出色地完成各项工作任务，起到了先进和榜样的作用;第四，我做到了、爱岗敬业、提高效率。在财务战线上，本人始终以敬业、热情、耐心的态度投入到本职工作中;第五，加强自我学习，作为一名财务工作者,深感业务学习的重要性，不仅要学习掌握国家有关财务政策法规，还要结合财务制度的不断变革更新自己的业务知识，以适应新形式、新发展的需要。所以,自己对财务专业的业务学习一直比较重视,经常请教上级主管部门,与同行沟通,并结合中心实际进行学习和提高;第六我遵纪守法，廉于创新，提高工作效率。洁自律，树立财务工作者的良好形象。作为一名重点岗位会计工作人员，一年来，认真学习《廉政准则》及中纪委提出的“四项纪律、八项要求”等为行为准则。坚持以自律为本，以廉洁奉公为起点，正确处理“自律”与“他律”的关系，在实际工作中严格遵守法纪，时刻以反面教材警示自己，不断强化廉洁自律意识，努力做到“自重、自省、自警、自励”，树立了财务工作者的良好形象，始终以饱满的精神状态投入到每项工作中。

五、以往工作中的不足与下一步工作计划

在以往的工作中，我敢肯定的是成绩是有的，但是却也还存在着一定的不足，其中最为突出的一点就是在工作上表现得有些急功近利，不论在什么岗位上，不论是处理什么样的业务，我都希望能够尽快的办好、办实，但是由于高强度的工作节奏，可能反而不能取得最好的工作成果;还有一点不足之处就是学习面较窄，除了与自己岗位业务相关的知识都很少了解，很少学习，这样的学习状态是满足不了一个人才的全方位发展的。

20____年，我又进入到了新的工作岗位，在新的工作中，我将着重做到以下几点：第一，在目前的形式下，对于会计人员的要求越来越高，而用心工作始终是会计工作的命脉。保持自己工作态度塌实严谨，坚决遵守公司各项财经纪律和管理制度。平时还要注重对电脑和电算化会计工作有关知识进行深入学习，使自己在日常工作中达到事半功倍的效果。能够熟练掌握财务工作流程，做到条理清晰，帐实相符，从原始发票的取得到填制记帐凭证，从会计报表编制到凭证的装订和存档都达到了正规化，标准化。做到了全面、及时、准确的反映;第二，在工作业务中，不断的进行探索、尝试，进行工作业务创新，开拓新的财务工作局面;第三，加强个人责任心培养，认真履行好自己的财务工作职能，勇于负责，敢于负责，具备较强的责任心把自己的工作做好。在工作中，要能够以正确的态度对待各项工作任务，积极主动，勤勤恳恳，毫无怨言，以基本较好地胜任本职工作并不断自我总结工作中的成败得失，并以高度的热情和责任感完成各项工作任务;最后，还要平稳自身心态，加强自身的内在修养建设，改正以往工作中急功近利的坏毛病，循序渐进，一步一步的按计划来实现目标!

银行理财师个人述职报告4

时间如梭，转眼间又临近岁尾，我加入工商银行广东支行这个大家庭已经有五年半了。回首这一年的工作，虽然忙碌，但十分充实，理财经理岗位虽然业务种类简单但是付出的心思却不会比别的岗位少，经过一年的磨砺，使我有了更多的收获、更深的感悟。现将我这一年的工作情况总结如下：

今年是零售转型的第五年。零售业务的发展的重心在于AUM的新增和中间业务收入这两项，就需要理财经理在销售理财产品，而是更要注重对保险、基金等代销产品的营销力度并且努力挖掘新客户。首先来谈谈AUM增量，AUM的新增是我的薄弱环节，由于从事理财业务已4年有余，存量客户能挖掘的基本已经挖掘了，存量客户的挖掘进入瓶颈期，只能通过争取行外新客户的方式来提升AUM。上半年的拉新工作主要通过客户介绍客户来进行，但是人以类聚，我手下的客户层级主要都是一些中小客户，他们的朋友也大多是中小客户，所以AUM增量很不理想。

下半年支行的客户活动渐渐多了起来，我也从活动中获取了一些客户。总体来说下半年AUM增量完成情况好于上半年，但整体完成情况不理想。明年我要在获取新客户上多花心思多下功夫。接着今年的中收任务完成的一般，主要原因：期交保险产品销售太少，主要原因还是开口太少，因为之前有一段时间我是遇到客户就会推销保险，但是客户听到保险的反应都很反感，渐渐的我也就不敢开口了。我总结了一下客户反感的原因，可能是我营销的方式方法上存在问题，太急功近利，想要一下子改变客户对保险产品的看法。以后还是应该慢慢引导客户，给客户灌输资产配置的理念，而不是一味的穷追猛打。

个人理财业务虽然不像公司业务那样复杂，但两者的侧重点不同。由于客户众多理财经理更需要用心经营客户，与有价值的客户交朋友，谈感情，而不是一味的推销产品，在这一点上我比去年有了一定的进步，但离优秀的理财经理还是有一定的差距。在今后的工作中，我会不断学习改进自己的不足之处，努力提升人际交往能力，不断提高自己独立思考和解决问题的能力，培养自己对业务的钻劲，提升自己的专业度，多动脑，多思考，提升自己的业务创新能力，努力完成各项经营指标，为支行发展贡献自己的一份力量。

银行理财师个人述职报告5

20____年的工作已经结束，回首一年的工作，作为银行理财经理，不断提高自身的思想政治素质和综合素质，切实充实自我，提高自身的工作业务能力，得到了我行领导和同事们的一致好评与赞扬，当然也有很多需要改进和提升的地方。现将本年度工作情况总结汇报如下：

一、各项任务指标、学习和工作情况：

1、任务指标：

基金个人任务指标____万，完成____万，完成率24.1%。理财产品个人任务指标____万，完成____万，完成率22.6%。理财客户新增____户，完成11.1%。贵金属任务指标____万，销售____万，完成率11.5%。白金卡任务指标____张，完成____张，完成率13%。贷记卡个人任务指标____张，完成____张，完成率26%。

2、学习上：

20____年8月通过了CFP(国际金融理财师)考试，目前已经具备了AFP、CFP、保险、基金、等从业资格。

3、工作上：

1)、积极营销新客户。

有一次，一个客户向我咨询我行办VIP卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来256万元。

2)、细心维护老客户。

定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了256多万元的贵金属，为我行增加了103万多元的中间业务手续费。

3)、耐心解答客户问题。

经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

4)协助行领导积极营销。

在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。

2、营销力度有待提高。

三、明年的工作打算：

1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。

2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。

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“赚钱，比想象中难，但是，赚钱也让我们学到了许多理财知识。”

——杨麒新

赚钱，比想象中难，但是，赚钱也让我们学到了许多理财知识。

那次，我在家里用蛋糕机做了许多有特点的小蛋糕，可是，家里人不可能一次把它们全部吃完，如果不及时吃完，蛋糕就不新鲜、不好吃了，如果扔掉，太浪费了。怎么办呢？对了，我何不到街上卖掉这些小蛋糕呢？既可以让更多人尝到我的手艺，又可以赚钱。我为自己的突发其想，沾沾自喜。

可说来容易，做起来难呀。我第一次在没有父母的陪伴下出来卖东西，既兴奋又紧张。犹豫了好半天，才开始叫卖。

我的第一位客人是一位漂亮的姐姐，“姐姐，这儿有外酥里嫩的多味小蛋糕，一点儿都不贵，才5元一盒哦。”“那给我来2盒吧！”姐姐笑眯眯拿过蛋糕，还不停夸我能干。

拿着赚到的第一笔钱，我高兴得不得了，虽然只有10元，可是，这毕竟是我迈向成功的第一步。我整理了一些思路，随即大声吆喝起来，然后，我迎来了第二位顾客、第三位……

天色还早，但我的小蛋糕已经差不多卖完了，我哼着歌儿数着我的“收获”回了家。在半路上，我遇到了我的朋友梁佳佳，当她听说我在卖小蛋糕很惊讶，我就兴奋地和她谈起了“理财”“第一桶金”……我说得眉飞色舞，她听得津津有味……直到天色不晚了，我们才想起回家。哈哈，梁佳佳说什么也要买两盒小蛋糕支持我的第一次“创业”。我大方地要送她，她还不同意，最后，只好象征地收了点成本……她还说下次有这样的“创业体验”，一定要叫上她呢。

赚钱，让我第一次体会到了自食其力的快乐。

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每一个月的开始，对于一家基金公司来说都意味着新的工作开始。为了更好地规划和安排公司的工作内容，制定并执行一个详细的月度工作计划是至关重要的。在这篇文章中，我们将详细介绍一家基金公司的月度工作计划，让读者对基金公司的工作流程有更深入的了解。

基金公司的月度工作计划需要从总体目标出发，明确公司在本月需要实现的目标和任务。例如，某基金公司在本月的总体目标可能是提高客户服务质量，增加资金规模，推出新产品等。这些目标将直接影响公司的每一个部门和员工，因此需要在月度工作计划中进行详细说明和拆分。

在月度工作计划中，需要详细列出每一个部门的具体任务和计划。例如，市场部门可能需要在本月制定一个营销策略，财务部门需要完成月度财务报表，投资部门需要对现有投资组合进行调整等。每一个部门的任务都需要与总体目标相互衔接，形成一个有机的整体。

在月度工作计划中，需要安排每一个员工的具体任务和工作计划。员工是基金公司最重要的资产，他们的工作效率和质量直接关系到公司的整体表现。需要在月度工作计划中为每一个员工设定具体的目标和任务，确保他们明确自己的工作方向和责任。

除了部门和员工的工作计划外，月度工作计划还需要考虑公司的一些日常事务。例如，每个月的员工培训计划、会议安排、投资组合评估等。这些事务可能看起来琐碎，但却是公司正常运转的重要组成部分，需要在月度工作计划中予以重视。

在月度工作计划中，需要设定明确的时间表和里程碑。时间管理是公司高效运作的关键，只有在规定的时间内完成任务，公司才能按计划前进。需要在月度工作计划中为每一个任务设定明确的截止日期和完成标准，确保任务按时完成。

基金公司的月度工作计划需要详细具体且生动，确保公司内部各个部门和员工都清楚自己的任务和责任，做到心中有数，精准执行。只有这样，基金公司才能在激烈的市场竞争中立于不败之地，实现长期发展和可持续经营。愿每一个基金公司都能制定并执行出色的月度工作计划，为客户创造更大的价值和财富！

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一、营销组织架构

为确保本次集合资产管理计划顺利发行，本公司内部特成立“集合资产管理计划工作小组”，其中营销策划组、销售管理组、客户服务组（参见图具体负责本次计划的营销组织工作。

图7-1 计划的营销组织架构

集合资产管理计划工作小组

销售管理组

客户服务组

营销策划组

二、代销活动组织安排

（一）组织安排

本集合资产管理计划发行期间，对于代销活动的组织安排，**证券有限责任公司（以下简称“本公司”）拟定了以下基本思路：通过与代销机构建立良好的业务合作关系，充分调动代销机构的积极性，在为代销机构提供人员培训、市场推广、业务指导、客户服务等全方位支持的基础上，充分发挥代销机构现有的资源优势。将本公司代销业务管理体系与代销机构业务营销管理体系有机结合，形成一个资源共享、优势互补的集合资产管理计划代销业务营销体系。

在本次计划的代销组织安排中，营销策划组负责整个代销活动的组织策划，与代销机构共同协商确定宣传定位、推广方式、宣传推广实施方案等，共同组织系列宣传材料，联合开展投资者辅导工作。

销售管理组负责代销机构的市场调研，组织实施业务培训、业务指导与业务考评工作，及时准确地传达相关信息。在发行过程中与代销机构管理部门一起巡视各代销网点，督促销售活动的开展，就发现的问题及时提出整改意见。

客户服务组负责为代销机构的客户提供全方位、优质的客户服务，收集客户的反馈信息，跟踪市场反应情况，及时准确地上报相关情况。

（二）协议签订

为规范代销机构的销售行为，保护投资者的合法权益，本公司根据中国证监会有关规定、《**证券“****”集合资产管理计划管理合同》及其他有关规定，本着平等自愿、诚实信用的原则，与代销机构签订了《**证券“****”集合资产管理计划销售代理协议》（以下简称“代销协议”），明确了本公司与代销机构的权利义务关系。针对代销业务的日常管理工作，本公司还制定了一系列管理规章制度。在具体业务活动开展过程中，本公司将与代销机构密切合作，严格执行相关规定，并做好风险防范的事前、事中、事后控制工作。

（三）销售活动安排

1、按照中国证监会《证券公司客户资产管理业务试行办法》规定，对代销机构进行资格审查，以促使代销机构的各项业务准备工作符合要求，确保集合资产管理计划的销售活动顺利开展。

业务培训，培训内容包括本公司**证券“****”集合资产管理计划简介、集合资产管理计划投资指南、本集合资产管理计划业务规则与业务流程以及客户服务介绍等。同时要求代销机构对其下一级分支机构开展业务培训。

3、获得批文后至发行前，营销策划组与代销机构确定整体宣传推广方案，并组织实施，在发行公告刊登日前将所有宣传材料送达代销机构指定营业网点。销售管理组为代销机构一级分支机构提供强化培训，配合各重点地区举办路演推介会，为发行工作进行市场策动。

4、发行期间，营销策划组与代销机构共同组织宣传推广活动；销售管理组负责各地区代销机构的巡查工作，现场解决销售过程中的有关问题，向本公司总部及时准确地传达相关信息；客户服务组为销售活动提供全面客户服务支持。

销售业绩及客户服务等。

三、直销活动组织安排

（一）组织安排

本集合资产管理计划发行期间，直销部分主要针对机构客户及资金量充裕的个人客户。本公司根据客户需求特征及地域分布情况，对直销组织活动安排如下：

1、机构设置

目前，本公司在全国设有上海优质服务。公司集合资产管理计划工作小组负责直销业务的统一管理与协调工作。

2、人员安排

为做好本集合资产管理计划的直销工作，本公司将充分调动各方面资源，周密计划，统筹安排。

在集合资产管理计划发行期间，从各部门抽调人员组成路演推介领导小组与各地区工作组，具体如下：

（1）路演推介领导小组负责对整个路演推介工作的统筹安排与监督实施。负责人：张跃；

（东北地区直销客户的路演推介、开发工作；

（江苏、安徽、浙江、福建、山东等地区直销客户的路演推介、开发工作；

（广东、广西、湖南、湖北等地区直销客户的路演推介、开发工作；

（四川、云南、贵州、甘肃、新疆等地区直销客户的路演推介、开发工作；

根据直销客户的特点，各工作组应由销售管理组及本集合资产管理计划相关投资、研究人员组成，从计划的产品、投资、研究等方面向机构客户进行推介。

（二）销售活动安排

1、获得证监会批文前的直销客户走访工作

自着手本集合资产管理计划的发行准备工作开始，本公司便将核心客户群的培育作为工作重心，与重点客户保持密切联系。为确保本集合资产管理计划的顺利发行，本公司按照四大地区的分工对潜在客户进行了走访，介绍了公司的运作情况以及产品的投资理念等内容，同时与客户加强了沟通，了解了客户需求，为确定本集合资产管理计划的销售活动安排提供了决策依据。

2、获得证监会批文后的路演推介工作

（1）本公司内部进行各地区路演推介活动的动员工作，协调一致，合理安排；

（开发工作；

（3）在各地区的路演推介活动，注意与代销机构的协同配合，防止销售活动出现混乱。

3、本集合资产管理计划发行期间的直销活动

（1）在就近接受各地直销客户认购的基础上，深入挖潜客户资源；

（2）对首次认购金额超过500万元的客户，本公司提供上门开户及认购办理服务；

（3）发行期间不断跟踪核心客户，落实认购意向；

（准确地传达相关销售信息；

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一、 以客户为中心，做好结算服务工作。客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。

2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。

3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。

4、以银行为课堂，明年我们将举办的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。

5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。

二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求1、 督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。

2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。

3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。

4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。

5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。

6、切实履行对分理处的业务指导与检查。7、做好会计核算质量的定期考核工作。

五、以人为本提高员工的全面素质。员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。

2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。

3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。

4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。

5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。

20xx年财务工作计划 财务工作是一个公司及政府任何部门的重点部份，所以这项工作要严格做好，为了做好20xx年财务工作，特拟订了这份财务工作计划书。

20xx年是我县农村信用社深化改革关键之年，各项工作的开展直接关系到统一法人的进程和专项票据的兑付。根据联社的统一安排，结合我县信用社财务管理工作中的实际，在上年度财务管理工作经验的基础上，细致分析信用社以后发展形势，20xx年度联社财务科的工作思路是“以深化农信社改革为中心;以提高全辖经济效益为目标。紧紧围绕统一法人和专项票据兑付工作，强化财务管理，狠抓制度落实，防范各种操作风险，全面完成各项目标任务”。

一、继续开展会计规范化管理工作，防范和化解操作风险。

在去年会计工作规范管理的基础上，继续开展会计规范化管理工作，提高会计核算管理水平，防范和化解操作风险。具体从8个方面抓起：会计基本规定;会计核算质量;会计报表质量;计算机管理;联行结算管理;会计档案管理;信用社网点管理及其它;会计经营管理。特别是会计档案管理历年来有所欠缺，每年的会计凭证虽然都归了档，但未按档案管理办法归类整理，需要进一步规范。

二、继续抓好增收、节支，进一步提升增盈创利水平。

紧紧抓住增收、节支两个环节，外抓收入，内抓管理，力争全年实现在足额提取应付利息，提高拨备水平的前提下，实现利润xxx万元，确保社社盈余和专项票据兑付全县信用社资产利润率逐年上升的目标。针对目标，制定出台《xx县农村信用社20xx年增盈创利实施方案》，围绕增收、节支两个环节进行了安排。外抓信贷质量管理，积极盘活存量优化增量，拓宽增收渠道，千方百计应收尽收。内抓财务管理，降低经营成本，特别要加强营业费用的管理，在确保个人费用的前提下，压缩公费用，确保专项票据兑付全县信用社资产费用率逐年下降目标。具体抓好五项操作：一是财务开支操作：对营业费用实行费用额和费用率控制，严格实行了“以收定支、先提后支、多收多支、少收少支、以率定额，超支自负”的费用计提开支原则，将费用控制在核定比例之内。二是比例操作：即在费用开支方面针对国家有关政策规定，对职工福利费，工会经费，养老保险，待业保险金等按比例准确计提。对招待费、宣传费等要在规定比例之内节约使用。三是预算操作：对培训费、会议费、修理费、电子设备费购置及运转费实行了预算制，做到了在具体操作中严格按照预算控制支出。四是包干操作：对差旅费、邮电费、水电费、公杂费等我们结合区域实际和市场物价情况合理制定包干使用办法，无正当理由超出包干限额的社，其超额部分扣减个人费用。五是成本操作：严格加强了其他成本项目和营业外支出的管理，坚持按月监控，防止以其他名义列支。

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尊敬的各位嘉宾、亲爱的朋友们：

大家好！今天我非常荣幸能够站在这里，为大家分享一些关于理财的重要信息和知识。作为一名理财师，我的职责是帮助人们实现财务自由，保障他们和家人的未来。今天，我希望能够通过我的演讲，为大家揭开理财的面纱，让大家更好地实现自己的财务目标。

我想和大家一起探讨的是关于理财的意义。现代社会，金钱已经成为人们生活中不可或缺的一部分。无论是实现梦想、改善生活，还是提供家庭的保障，金钱都起着至关重要的作用。而理财师就是为了帮助人们更好地管理和利用自己的金钱资源，让每一分钱都发挥最大的价值。理财不仅仅是积累财富，更是为了让我们的生活变得更加稳定和有序。

我想和大家分享一些重要的理财原则。我们要制定明确的财务目标。不同的人有不同的财务目标，有的人可能想要买一辆新车，有的人可能想要给孩子提供更好的教育机会。无论是短期还是长期目标，我们都应该具体规划，并设立合理的时间表。我们需要制定一个详细的预算计划。预算计划可以帮助我们控制开支，确保我们的金钱得到合适的运用。在制定预算计划时，我们要合理分配每一项费用，并且把储蓄作为首要任务。我们要建立一个有效的投资组合。根据个人的风险承受能力和投资目标，我们可以选择不同的投资方式，包括股票、债券、房地产等。通过建立多元化的投资组合，我们可以最大限度地降低风险，实现财务增长。

我还想提醒大家一些常见的理财误区。不要盲目追求高风险高收益的投资。很多人在追求高收益的同时，往往忽视了对投资风险的评估。投资是有风险的，我们要懂得合理掌控风险，保护好自己的本金。不要相信一夜致富的神话。投资是一个长期的过程，没有什么是一蹴而就的。我们需要有耐心，坚持不懈地追求我们的目标。不要轻易放弃，坚持学习和提升自己的理财知识。只有不断学习和适应变化，我们才能在理财的道路上走得更远。

我想给大家一些建议，帮助大家更好地理财。我们要保持积极的财务态度。财务的成功与否，和我们的态度和观念密切相关。只有保持积极的态度，我们才能够坚持理财规划，走上成功的道路。我们要培养良好的储蓄习惯。无论收入多少，我们都应该养成储蓄的习惯。通过储蓄，我们可以为未来的投资提供资金，同时也能够保护我们的经济安全。我们要寻求专业的理财咨询。理财是一个复杂的领域，我们需要有专业的知识和经验。找到一位合适的理财师，可以帮助我们制定适合自己的理财计划，确保自己的财务目标得到实现。

在我今天的演讲中，我试图向大家介绍了理财的意义、原则和误区，并给出了一些建议。理财师的角色是为了帮助人们更好地管理和利用自己的金钱资源。理财不仅仅是积累财富，更是为了让我们的生活变得更加稳定和有序。我希望大家能够从我的演讲中受益，并在以后的生活中实践这些理财原则。让我们共同努力，实现财务自由，创造更加美好的未来。小编感谢您的阅读！

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职位描述:

1.负责开拓、发展目标客户,完成事业部下达的任务目标;

2.负责客户关系维护,建立良好、稳定、持续的.客户关系;

3.遵守公司各项制度规范,树立并维护公司形象和品牌口碑;

4.关注市场动态,收集客户反馈,为公司业务发展提供建议。

任职要求:

1.本科及以上学历,金融、紧急、管理等相关专业;

2.年龄25周岁以上,有2年以上金融领域销售相关工作经验;

3.品行端正,具备良好的客户分析能力、沟通技巧和团队协作精神;

4.身心健康,具备良好的职业道德,过往无不良记录或被行业禁入的情况;

5.持有理财师afp/cfp/chfp等相关证书既具备较好社会资源者优先;

6.上述任职资格能力优秀者可适当放宽。

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31、初级：理财规划师基础知识(第五版)、理财规划师专业能力(三级)(第五版)。

32、年满30周岁，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。

33、备考方法

34、资格认证申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验：金融机构、会计师事务所、律师事务所、FPSBChina认定的其他机构。具有研究生学历者，须有一年以上（含一年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。具有大学本科学历者，须有二年以上（含二年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。

35、AFP报名条件

36、背知识点

37、取得中级理财规划师证书，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。

38、适当演练一些高质量的模拟题，可以提高我们对相关知识点的理解和运用，进而提高应试能力。通过练习我们可以逐渐总结出对考试内容的掌握、熟悉和了解的比例，也可以发现自身学习中的薄弱环节，从而有针对性地进行提高。最后在考前一周要做名师押题增加自信，说不定能遇到不少考试的题目。

39、中级理财师(具备以下条件之一者）

40、（2）取得本专业或相关专业本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上；

41、高级理财师：《理论基础》《专业技能》《综合评审》

42、（3）取得硕士及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上；

43、报考条件

44、（3）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

45、中级理财师：《理论基础》《专业技能》《综合评审》

46、成绩查询

47、报考助理理财规划师（国家职业资格三级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。

48、证书发放

49、国家职业资格证书全国联网查询网址

50、考试难度

51、获得由国际金融理财标准委员会（FPSBChina）授权的培训机构颁发的《金融理财师培训合格证书》，可报名参加AFP认证考试；

52、报考理财规划师（国家职业资格二级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。

53、小2寸蓝底照片4张。

54、在拔高期，建议大家做套题，做真题套题。虽说真题每年都换，考到原题的概率极低，但是做真题可以让你模拟一下考试期间的答题速度、方向等等，可以更好的备战考试。时间大约是考前一个星期左右。

55、理财师，是为客户提供全面理财规划的专业人士，是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。如何考取理财师资格证，下面我们一起来看看吧。

56、理财师资格证备考时间一般在3-6个月，每天两小时。视个人具体备考时间而定。

57、初级理财师：《理论基础》《专业技能》

58、温故而知新，学习就是在与遗忘做斗争。推荐的方法是，不断学习、不断复习，在学习新知识点的同时，也要复习旧知识点。

59、（1）连续从事本职业工作13年以上；

60、年上半年理财师考试时间：5月28日。

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投资基金理财基金的收益如何_基金的收益

“每一次理财决策都关乎你自己和你家人的未来，深思熟虑非常重要。”理财是一个长期而复杂的过程，需要谨慎思考和专业知识的支持。这里小编为大家整理了关于投资基金理财基金的收益如何，方便大家学习了解，希望对您有帮助!

1怎么投资基金理财?

基金不是你想买，想买就能买

稍微关注财经新闻的小伙伴都会知道股市有开盘和收盘的说法，说白了就是股票市场的上班和下班时间。

同样的，基金市场也有上下班时间，我们一般叫做交易时间和非交易时间，新手小伙伴可以记一下，基金的交易时间为：

每周一至周五，每天上午9:30至11:30，下午1:00至3:00。(法定公众假期除外)注意!下午3点是一个非常重要的时间点!

交易时间之外都是非交易时间，也就是基金市场的休息时间，比那些朝九晚五的上班族还幸福啊!

那有的小伙伴就要问了，只有交易时间才能购买基金吗?非交易时间就买不了了吗?

(1)申购

很多新手购买基金时往往不太注意时间，想当然的以为一天之中什么时候买都差不多，可事实完全不是那么一回事儿。

首先，毫无疑问，一天24小时都是可以买卖基金的，但是你要知道基金市场却是以下午3点作为分界点的。

这就代表着，基金交易日的0：00-15：00的申请(申购、赎回)会使用当日的基金净值;其他时间段及非基金交易日的申请使用下一基金交易日的基金净值。

✹心得体会大全热搜同款:
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这里还有一点要重点注意一下，由于周末两天基金市场是非交易时间，因此，如果你在周五下午3点后购买了基金，该只基金的申购价格会按照下周一当日的净值计算!

(2)查询

买好了基金想必大家都会习惯性的马上查看一下基金的情况吧?可是这个时候你是查看不到的，这是为什么呢?

因为基金的到账一般有个“T+2”法则，这里的“T”指的是基金申购当日，“2”指的是2个工作日。这也就是说，在你申购基金的2个工作日后你所申购基金的份额和收益才会到帐。

心急吃不了热豆腐

和购买基金时一样，赎回基金时也是有讲究的。

从基金本身的新旧角度来说，购买全新的基金会有不超过3个月的锁定期，在这3个月内是不能办理赎回的。

当可以办理赎回时，基金管理人会在开始办理的具体日期前2日在至少一家指定媒体及基金管理人互联网网站发公告。

而超过锁定期的基金，基金持有人是可以随时办理赎回的。一般的开放式基金赎回的流程为：T日未报 → T+1已报 → T+2已成→T+3取用

基金申购赎回需要经过T+2日系统确认之后才能够说是赎回成功。申请赎回当日(T日)显示未报是正常的，只要委托查询里面查询到有记录。

一般来说会在第二个交易日(T+1日)变为已报，第三个交易日(T+2日)变为已成。之后再经过清算到账。

所以一般开放式基金到是4个工作日左右。其他海外基金一般是10天以内。注意!赎回和购买时一样，都是以下午3点作为分界点。

如何判断最佳投资时机

择时投基要抓住时机，不同类型的基金买点卖点不尽相同。

总体而言，投资于股票的基金(包括股票型、偏股型、混合型等基金在内)需要根据证券市场的变化来进行择时，仓位越高则相关度越大。

市场行情变幻莫测，行动可得把握时机!基金买卖过于频繁不好，拿住不动也不好，还得见机行事，根据投资环境及自身财务状况不断变化调整。

另外记住一条，长期持基获取正收益的概率更高!

2基金的收益怎么样?

投资基金类型不同，采取的投资策略不同，取得收益的来源和方式也不同，主要有以下四类：

1.利息收入。基金一定会保留一定比例的现款，以备投资者赎回基金股份时付现。台湾的基金一般必需保留5%的现金，美国则比例各异。

这些现款存在银行或其他金融机构，所以每隔一段时间，便会有利息收入。

在美国，如果投资者投资的是货币市场基金，基金的投资目标就是商业本票、可转让存单或其他短期票券，收入完全都是利息。

2.股利收入

除了债券基金或货币市场基金外，其余部分的'投资基金都会把资金投资于股市购买股票。上市公司视营运情况，会定期发放股利给股东。

基金既持有上市公司的股票，就是其股东，自然可以分配到股利。

3.资本利得

基金投资股票可以根据“买低卖高”的原则操作，在最有利的时机将手中的可卖资产(包括股票、债券和其他有价证券)脱手，赚取利润，这就是资本利得。

4.资本增值

经理公司操作基金的营运，由于所投资证券的增值且不断取得投资收益，基金的净资产值就会不断增加。

投资者在投资基金一段时间后，其所持基金单位的净资产值比投资时的净资产值有一定程度的增加，这部分增加额就是基金的资本增值。

投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别，例如，按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，公募基金一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范。私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。此外，按照法律形式，还可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式;按照运作方式，还可以分为开放式、封闭式基金。人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的。

(一)证券投资基金

证券投资基金依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。

证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金等种类。证券投资基金是本书介绍的重点。

(二)私募股权基金

私募股权基金(pfivateequity，PE)指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。

(三)风险投资基金

风险投资基金(venturecapital，VC)，又叫创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。一旦公司股票上市后，风险投资基金就可以通过证券市场转让股权而收回资金，继续投向其他风险企业。风险投资基金一般也采用私募方式。

(四)对冲基金

对冲基金(hedgefund)，意为“风险对冲过的基金”，它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。对冲基金一般也采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。

对冲基金起源于20世纪50年代初的美国。当时的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险。经过几十年的演变，对冲基金的操作策略已经要比最初诞生时利用空头对冲多头风险的方法复杂很多倍。虽然“对冲”(hedge)一词已经远远无法涵盖这些投资策略和方法，但人们还都习惯于称这类基金为“对冲基金”。

(五)另类投资基金

另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。另类投资基金一般也采用私募方式，种类非常广泛，外延也很不确定，有人将私募股权基金、风险投资基金、对冲基金也列入另类投资基金范围。

1、多元化投资

不论你的资金量多寡，投资者都要遵循多元化投资这一重要法则。但是普通投资者由于资金量有限，如果想做到充分的多元化投资，持有不同类型的股票、债券和其他投资品种，最后的效果可能适得其反，走向了另一个极端―― 过度多元化，使得投资回报无法保障。尤其是如果不具备相应的专业技能就去投资，风险的漏洞更大。而通过购买共同基金，投资者就可以瞬间获得一个充分多元化的投资组合。当然，如果只买一只基金还是做不到个人全部资产的多元化，还需要持有若干种不同风格和投资方向的基金产品。

2、规模效应

和其他行业一样，如果你购买的东西多，数量大，你就可以获得商家的更多折扣。共同基金的巨额资金运作就可以让他们从券商那里拿到更低的交易佣金，可以显著降低交易成本。设想一下，如果你的投资组合有10～20只股票的规模，你不仅要为每一只股票支付正常的交易成本，当你需要调整组合时，每笔买卖交易都需要支出成本。最后，在减去所有累计的交易成本费用后，你的投资回报或许就不会像表面看上去的那么好。而投资基金的交易成本和交易频率则要小许多。

3、流动性强

共同基金的流动性和股票一样强，投资者可以随时购买和赎回基金。从流动性角度来讲，投资基金比投资房地产或其他不动产有着显著的优势。而且投资者还可以分批分期买入基金，不会因为暂时资金量有限就无法从事投资活动。

4、专家理财

相对于绝大多数投资大众，基金管理人应该称得上是专家。他们对于股票投资知识和技能的掌握，以及资源的支持要远高于普通投资者。让基金专业人员帮助自己打理投资，虽然不能保证他们的表现就一定出众，但基本会比自己随意"下注"或将资金闲置的效果要好许多。

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理财师助理简历模板

姓名： 国籍： 中国 目前所在地： 天河区 民族： 汉族 户口所在地： 江西 身材： 160 cm?60 kg 婚姻状况： 未婚 年龄： 26 岁 培训认证： 诚信徽章： 　求职意向及工作经历 人才类型： 普通求职? 应聘职位： 投资/理财顾问：理财师助理、客服及技术支持、人力资源： 工作年限： 3 职称： 无职称 求职类型： 全职 可到职日期： 随时 月薪要求： 3500--5000 希望工作地区： 广东省 广州 广州 个人工作经历： 公司名称： 起止年月：2006-08 ～ 2010-06武汉迈博汇金科技有限公司 公司性质： 民营企业所属行业：金融/投资/证券 担任职务： 售前售后服务支持，网站管理人员以及行政 工作描述： 具体职责如下： 1.对潜在用户进行发掘 2.对正式用户提供完善的`售后服务 3.对日常工作资料进行整理归纳总结 4.对公司网站进行日常维护 离职原因： 公司被兼并 公司名称： 起止年月：2006-04 ～ 2006-05长沙德盛期货有限公司 公司性质： 国有企业所属行业：金融/投资/证券 担任职务： 前台 工作描述： 1．客户资料的熟悉与整理。 2．提供开户服务等 3. 对开户客户的资料整理归档 离职原因： 实习 公司名称： 起止年月：2005-07 ～ 2005-08长沙泰阳证券公司 公司性质： 国有企业所属行业：金融/投资/证券 担任职务： 行政人员 工作描述： 1.为大客户室的客户提供需要和服务 2.对历史工作资料的保存、分类、归档、保管 离职原因： 实习 　教育背景 毕业院校： 湖南大学 最高学历： 本科获得学位: 学士 毕业日期： 2006-07-01 所学专业一： 国际金融 所学专业二： 受教育培训经历： 起始年月 终止年月 学校（机构） 专　业 获得证书 证书编号 2002-09 2006-07 湖南大学 国际金融 大学毕业证书 　语言能力 外语： 英语　一般 国语水平： 优秀 粤语水平： 较差 　工作能力及其他专长 1.工作认真负责细心，善于创新，敢于迎接挑战，敢于承担责任。 2.有较强的精力投入工作，有极好的团队合作精神，接受领悟能力强。 3.注重沟通协调，人际关系融洽，富有亲和力。  

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客服专员岗位职责,客户服务专员岗位职责

客服专员岗位职责是很多想应聘这类工作的朋友们都在关注的问题,以下是各个行业的客服专员岗位职责.

一、金融客服专员岗位职责

1、接受客户咨询,记录客户咨询、投诉内容,按照相应流程给予客户反馈;

2、能及时发现来电客户的需求及意见,并记录整理及汇报.3、为客户提供完整准确的方案及信息,解决客户问题,提供高质量服务;

5、与同事或主管共享信息,进行知识积累,提供流程改善依据; 6、一站式解决客户需求,为客户提供全套咨询和购卡服务.二、网络客服专员岗位职责

1、通过internet聊天工具与客户进行沟通并推进销售; 2、回复电话咨询和网络咨询;

3、接受电话订单和网络订单,处理订单; 4、回访和维护客户,服务订单.

5、记录汇总咨询事件,及时分析并反馈给上级主管职责.三、电子商务客服专员岗位职责

1、负责公司与银行客户间的沟通,处理银行客户所提出的需求 2、负责银行订单管理; 3、负责与公司产品部的沟通; 4、配合部门经理完成相应的工作.四、导航客服专员岗位职责

1、负责监控管理平台日常监控管理.

2、车载设备id等相关信息资料录入,sim卡等管理.3、负责公司软件监控系统、硬件设备培训支持工作.

4、负责公司软件监控平台日常运营管理技术支持、在线答疑、培训.

5、负责公司新客户gps车载设备、监控系统平台日常测试技术跟踪支持.

6、负责公司客户服务电话接听处理、技术答疑.

7、负责公司系统平台系统定期管理(数据库备份、服务期日常升级维护)

8、负责调度工程安装人员、项目施工管理、协调 五、网店客服专员岗位职责

1、公司在线网络交易平台的在线客服;

2、售前支持:产品介绍,引导说服客户达成交易; 3、售中跟踪:客户订单生产、发货、物流状态跟进; 4、售后服务:客户反馈问题处理,退换货、投诉处理等; 附:某公司客服专员岗位职责

1、接听各品牌技能话务,能够按照知识库及时准确回答客户.为客户提供标准服务；

2、快速掌握公司的新政策、新业务,电话服务过程中,积极主动推介公司的新产品,促使客户产生使用公司产品的意愿；

3、受理客户申请的业务、客户投诉电话并准确记录投诉内容,及将需其他岗位协助受理的业务生成电子工单并转送到后台组； 4、协助整理组内培训等资料和辅导初级客户代表.参加各种培训,提高综合素质.参加各种团队活动,支持班组建设；

5、对于资料库内没有的问题或资料,记录问题内容,上交值班经理助理转送业务组.及时准确收集移动业务信息,努力学习移动业务知识,协助收集客户需求信息,对服务工作提出改进意见；

6、使用多渠道方式（如电话、短信、邮件等）与客户进行沟通,达到服务或销售目的；

7、做好用户的咨询与投诉处理,做好用户的障碍申告与派单,总结反馈用户的建议与意见；

8、认真填写交班日记,向下一班交清未完成和待解决的问题； 9、与各部门保持良好的联系沟通；

10、经常检查电脑运行情况,及时报修排除故障.来源:网络收集

基金助理岗位职责

基金管理岗位职责

医保基金财务岗位职责

基金公司审计专员岗位职责

财政局管理专项资金岗位职责

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在如今经济不断发展的时代，越来越多的人意识到理财的重要性，尤其是基金理财。基金理财作为一种相对较为安全且收益较高的投资方式，备受关注。在过去的几年里，我通过自己的实践和经验，总结出了一些基金理财的心得，与大家分享。

首先，对于基金理财初学者来说，选择适合自己的基金是非常重要的。基金市场繁杂多样，有不同类型的基金可供选择，例如股票型基金、债券型基金、货币型基金等。每种类型的基金都有其各自的特点和风险。对于风险承受能力较低的投资者来说，债券型基金或货币型基金可能更合适；而风险承受能力较高的投资者则可以选择股票型基金。因此，在选择基金时，要根据自己的风险承受能力、投资目的和时间来选择适合自己的基金。

其次，了解基金的业绩与管理团队也是非常重要的。基金的过去业绩可以反映出其投资能力和稳定性。投资者可以通过查阅基金的历史收益率及风险指标来评估其过去的表现，从而更好地判断基金的长期潜力。此外，基金的管理团队也是决定基金投资表现的关键因素之一。了解基金经理及其团队的资历、经验和投资策略，可以更好地判断其能否在市场波动中保持相对稳定的回报。

第三，要保持稳定的投资策略。基金市场的波动是不可避免的，投资者要有清晰的投资目标，并坚守自己的投资计划。不盲目追求短期的高收益，也不被市场的暂时风光所迷惑。投资者应该根据市场的长期趋势来调整自己的投资组合，并耐心持有，坚信时间会带来回报。同时，定期定额投资是基金理财中的一种有效策略，可以让投资者平均分摊市场的风险，并减少因为市场波动导致的冲动行为。

第四，要保持良好的投资心态。基金市场具有一定的风险，投资者应该做好心理准备，并保持理智的思考。当市场出现一定的波动时，不要盲目跟风，而是冷静分析市场的情况。亏损是投资过程中的一部分，投资者应该接受这个事实，并从中吸取教训。当投资出现亏损时，不要过度悲观失望，更不要抱有过分乐观的心态。要学会从失败中总结经验，以便在以后的投资中做出更明智的决策。

最后，及时了解和学习市场信息是提高基金理财水平的关键。投资者应该关注市场的宏观经济形势、政策变化、公司报告等各类信息，以更准确地判断市场趋势并调整自己的投资策略。同时，要善于学习和借鉴他人的经验，可以通过阅读金融类书籍、参加投资者教育培训等方式，不断提升自己的投资能力和专业知识。

基金理财是一项需要持续学习和积累的过程。通过自己多年的实践和总结，我逐渐形成了自己的投资风格和理财心得。希望以上的经验与大家分享，能够帮助更多的投资者在基金理财中取得更好的效益和回报。

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理财管理工作心得为范文网的会员投稿推荐，但愿对你的学习工作带来帮助。

一、加强与金融机构的联络、沟通、协作。

1.加强金融经济的信息互通。

2.组织驻区行长联席会议。

二、银政企合作机制有效加强。

1、银企对接活动取得实效。

第一批：为无锡圣贝尔机电有限公司等4户“三有一缺”(有市场、有效益、有信誉、缺资金)中小企业三月初解决落实新增授信1.1亿元。

第二批：三月份在了解到大东格雷工程技术有限公司等13家急需融资的中小企业、重点企业(项目)后，区金融办通过多方沟通衔接，有效解决无锡东方国际轻纺集团市场经营管理有限公司等5户企业的资金需求，落实新增授信金额1.06亿元。

第三批：在前两次的基础上，再次对我区企业融资需求情况进行了认真的摸底调查，并向中国人民银行无锡市中心支行推介了40家“三有一缺”企业，经过市区14家金融机构的实地调查和信贷审查，其中，无锡力扬纤维有限公司等28家企业于九月底获得了银行11.602亿元的授信额度。

2、“银政农”共建活动深入推进。

三、企业信贷危机协调机制有效构建。

1、动态掌握我区授信企业的信贷综合情况。

2、建立金融风险监测预警联络员周报制度。

3、做好区域内企业信贷突发事件应急处置的协调工作。

特化纤贷款担保事宜。我区自6月份接到华夏银行恳请锡山区人民政府协调“无锡市中亿化纤有限公司”银行贷款外部担保的函后，区金融办积极做好协调工作，加强与市银监局、相关镇政府、信贷企业、关联企业、担保企业等的沟通协调，取得了较为圆满的成效。同时，对双益纺织因受明特担保影响贷款被压缩，影响了企业正常生产，及时向市银监分局协调交流，由银监分局出面做好农业银行和中信银行的工作，使双益纺织的贷款维持现状而不受压缩。通过总结我区神羊集团、明特化纤集团财务危机经验，建立了企业信贷突发事件预警及应急处置机制，明确了处理信贷突发事件的责任主体、程序和措施等，为实现区域金融安全提供机制保障。

四、农村小额贷款试点工作进展顺利。

由我区红豆集团作为牵头股东组建的阿福小额贷款公司自4月份正式开业运营以来，已累计发放贷款1.61亿元，其中小企业贷款1.1亿元，农户及农业经济组织贷款4575万元。另外，根据省、市金融工作办公室根据小额贷款试点工作安排，我区雅迪科技有限公司顺利通过市农村小额贷款组织试点工作领导小组成员单位的严格评标，于九月份中标组建我区小额贷款公司的资格，经上报省农村小额贷款组织试点工作领导小组办公室审核通过，于十一月三日正式批复同意筹建无锡市锡山裕民农村小额贷款有限公司，经一个多月的筹备，12月份已通过省金融的开业验收，至此，我区农村小额贷款公司增至2家。另外，我区东方钢材城也通过评标，上报省金融办审核报批通过，正在筹建中。

五、加强对金融政策的推介宣传。

前期主要针对担保业务方面的有关政策、农村金融组织机构的组建(如小额贷款公司、财务公司、典当等)相关的组织优惠政策和业务上的税收优惠政策进行的收集归类，并加强与这些机构的对接。

同时，根据近期无锡市出台《关于帮助企业解决续贷过程中暂时性资金困难的意见》，以解决中小企业续贷过程中出现的“资金真空”难题，被称为“过桥资金”。以及无锡人行今年初动员各商业银行研究、制定并报请市政府出台相关规定，大幅降低相关收费标准，通过公推票选方式，确定16家企业房地产评估报告通用评估机构。今后这些通用评估机构所出具的评估报告，将被锡城所有银行认可的相关精神通过各种渠道向基层进行宣传。

一、迅速按《__省融资性担保机构管理暂行办法》的有关规定准备好相关资料，争取尽早到省金融办把经营许可证办下来。

二、加强与银行沟通，选定合作银行，简化贷款手续，充分发挥担保公司的作用。先由单一合作银行再向多家合作银行发展，推进与金融机构合作机制与信息沟通机制的形成，积极落实“利益共享，风险共担”机制和进行适当的利率调整，从而建立公平合理的协作关系，为企业融资牵线搭桥。

三、建立和完善中小企业信用体系

第一、开展中小企业资信评估。深入企业了解其财务、生产、销售等情况，通过查询收集企业的具体信息，由企业申报资金需求，将征集的信息统一提交管委会，评审。

第二，建立中小企业动态信用信息数据库。对所有评定等级的中小企业建立信用信息库，包含中小企业的信用等级、法定代表人、注册资产、经营范围、纳税额度等信息，在湘东政务网站公布，提供可供查询的开放式渠道。

第三，建立企业的守信褒扬与失信惩戒机制。企业的信用与担保机构和银行的业务相衔接，对资信等级高的中小企业，登记审核机构应简化年检手续，逐步实行备案制;对于失信企业，将其打入各种融资方式的黑名单，使其被市场自动淘汰，或者促其强化信用观念、履约守信。

今年以来，各商业银行之间的存款竞争日趋白热化，尤其是进入二季度以来，工商银行长治分行储蓄存款呈现持续大幅波动的不稳定态势，稳存增存压力较大。对此，长治分行多措并举，采取有效措施确保下半年实现储蓄存款余额和增量同业占比稳中有升。

一、提高认识，明确目标，力求完成保底任务。将储蓄存款的稳定持续增长作为日常工作来抓，紧紧围绕发展中高端客户的经营思路，努力拓展客户规模，优化客户结构，提高重点业务客户渗透率，促进个人客户资产稳定增长，在确保一季末储蓄存款余额的基础上做好稳存增存工作。

二、加大私人银行客户拓展力度，全面落实“一行一季一户”的工作要求。中高端客户竞争是我行确定的201_年四项重点工作之一，对此，要求各支行务必统一思想，高度重视，增强高端客户竞争发展的紧迫感、使命感。一是要认真落实高端客户发展规划，充分运用高端客户维护、拓展专项激励机制和政策，推进全行中高端客户快速发展。二是做好存量客户的服务与维护工作。目前，全行已基本完成存量私人银行客户的签约工作，要求各支行要加强与客户的沟通交流，充分了解客户需求，及时了解产品发行、客户活动等信息，同时还要加大私人银行专属产品配备力度，通过产品稳固客户，防止出现客户资产下降的情况。三是积极捕捉市场信息，抓好私人银行客户的规模扩张。以“煤炭资源整合、上市及拟上市企业高管、中小企业主和私营业主、第三方存管、房地产商”五大板块为重点，实施名单制管理和维护，加大高净值客户拓展力度。

三、全力维护和发展财富客户，努力完成全年目标任务。一是以全行开展的“大学习、大联动、大营销”活动为契机，持续快速推进优质企事业单位代发工资业务发展，带动财富客户数量和资产的增长。二是要深入挖掘存量潜力客户，确定发展目标，努力将其培育发展成我行财富客户和私人银行客户。三是加强前台柜员和客户经理的客户推荐对接工作，采劝接对子”的方式，前台柜员发现的目标客户要及时有效地推荐给客户经理做营销和后续维护，确保客户资源不丢失，不外流。

四、发挥理财产品与储蓄存款的互动作用，实现二者同步协调发展。一是大力营销保本理财产品，将其作为理财产品重中之重进行全力营销，在增加理财产品余额的同时增加储蓄存款余额，实现二者同步发展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理财产品的衔接和存款转化工作。三是全力营销理财产品的同时，要积极挖转他行客户和他行资产，稳定本行储蓄存款余额，避免出现此增彼减的情况。

五、充分发挥营销团队的作用，做好客户分层维护工作。一是各支行行长、个金业务分管行长要亲自参与本行私人银行客户、财富客户的维护，定期联系和拜访客户。每季度组织一次有针对性的财富客户定向营销活动，每年组织一次较大规模的营销活动。二是各支行个人客户经理要做好中高端客户的日常维护工作。做好客户大额现金提娶预约服务、泊车、理财规划等方面的安排，确保服务质量;了解客户日常金融需求，与客户建立长期、稳定的关系，提高客户满意度和忠诚度。三是建立个人高端客户维护的双线联系、分层维护机制。加强与市分行财富管理岗、私人银行部太原分部的联系，从不同层面上共同维护。

六、认真落实相关激励措施，加强监测通报管理，实行大额资金报告制度。各支行要落实市分行储蓄存款的相关激励措施并加强动态监测，尤其对高端客户、大额资金的流动要责成专人予以关注，行长、分管行长要亲自过问。营业网点柜面遇有大额资金向他行通兑情况，经办行要在办理业务前向开户行通报，开户行要积极进行客户关系维护，确保资金不外流。

为完成市分行下达的201_年工作计划任务，确保我行服务水平在新的一年进一步提高，服务能力进一步增强，服务形象进一步改进，服务价值进一步体现，保证各项业务的持续、快速、协调发展。特制定201_年全年理财产品及基金营销计划，具体如下

一、指导思想

树立一切以客户为中心的思想意识，加强“软实力”建设，以卓越服务创造价值为手段，积极主动为客户搞好服务，千方百计为客户排忧解难，优化本行发展环境，增强工作信心与决心，促进本行各项业务平稳较快发展，提高经济效益。

二、总体目标

围绕20__年全年理财产品及基金营销计划，重点解决我行服务工作中存在的不足与突出问题，进一步提高我行服务水平、服务能力，增强服务形象和体现服务价值，达到“服务好、质量好、客户满意”的目标，成为客户满意度和客户首选的银行，从而助推各项理财产品及基金营销业务平稳较快发展，创造良好经济效益。

三、具体工作措施

1、通过宣传，形成营销活动声势

我行要利用电子屏、横幅、板报、专栏和资料等进行开展“理财产品及基金营销”活动宣传，形成营销活动声势和竞争氛围，提高全体人员积极参与，争先恐后的热烈气氛，做到优质服务，以优质服务创造优良工作业绩。活动期间，我行在醒目位置统一悬挂有关营销活动宣传标语，银行工作人员披授带佩徽章上岗。窗口单位设立营销活动宣传栏，安排佩戴授带的引导员进行引导服务和讲解，树立窗口单位优质服务良好形象，切实推进营销活动的深入开展。

2、抓住时机，切实开展营销工作

我行要抓住一切有利时机做好集中营销工作，各网点要在显眼位置摆放新版宣传折页，营造“理财产品及基金营销”就在客户身边的浓厚气氛。网点工作人员要向客户进行业务咨询，积极推介“理财产品及基金”，向客户详细介绍理财产品及基金功能特点和办理要求。同时要加强对存量客户的维护和再营销工作，根据我行实际，结合下达的工作计划任务，筛选存量优质客户，进行主动营销。优化流程，强化服务质量，针对存量优质贷款客户，推出有吸引力的服务措施，拓展营销深度，扩大我行业务范围和优质客户群体。

3、采取定向营销的方式

提升“理财产品及基金”品牌形象。我行要选择房地产开发商开发的按揭楼盘、汽车经销商营业场所及个体工商户集聚等有利区域进行现场营销，搭配宣传折页等陈列物，营造亲近客户的氛围，现场组织开展“理财产品及基金”营销咨询活动，派发业务宣传品，吸引客户前来参观、咨询，扩大“理财产品及基金”品牌的社会影响，促进“理财产品及基金”的销售。

4、加强工作纪律，确保任务完成

在开展“理财产品及基金营销”活动中，我行要加强工作纪律，凡本行工作人员必须准时上班，不准随便离岗，原则上不准请事假，以饱满的精神，高昂的斗志投入到营销活动中。我行要把营销活动的任务指标分解到人，使人人肩上有担子、有责任，要想方设法完成任务指标。为提高营销活动工作效率和综合竞争力，我行各工作人员根据岗位职责要求实行上下联动全员营销，争取超额完成市分行下达的工作计划任务，以优异成绩向市分行汇报。

一、以客户为中心，做好结算服务工作。客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉

1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。

2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。

3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。

4、以银行为课堂，明年我们将举办的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。

5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。

二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求

1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。

2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。

3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。

4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。

5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。

6、切实履行对分理处的业务指导与检查。

7、做好会计核算质量的定期考核工作。

三、以人为本提高员工的全面素质。员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍

1、把好进人用人关。

2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。

3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。

4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。

5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。

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