组织合规管理培训工作计划
发表时间：2025-04-21组织合规管理培训工作计划（必备十四篇）。
组织合规管理培训工作计划（1）
季度合规培训总结
尊敬的各位同事，
在过去的季度里，我们公司成功组织了一系列合规培训，旨在提升员工对于合规事项的认识和了解。通过这些培训，我们得以确保公司的运营符合当地法规要求，遵循行业规范，并秉持道德和商业道德的最高标准。我将在下面对于这些合规培训的主要内容和收获进行总结。
首先，我们着重强调了数据隐私和信息安全的重要性。在数字化时代，数据隐私和信息安全已经成为所有企业都必须重视的问题。我们的培训课程涵盖了相关的法律法规，例如欧洲通用数据保护条例（GDPR）和加利福尼亚消费者隐私法（CCPA），以及公司内部的数据隐私政策和信息安全标准。员工们通过听取案例分析和参与讨论，深入了解了如何保护个人数据和敏感信息，以及处理数据泄露事件的应对措施。
其次，我们专注于反腐败和反贪污的合规要求。反腐败和反贪污是企业社会责任的重要组成部分，也是我们公司传承的核心价值观。在培训中，我们向员工介绍了相关的法律法规，例如《反贪污法》和《外国腐败行为惩治法》，并传达了公司的反腐败政策和程序。我们通过案例研究和角色扮演，让员工了解了腐败和贪污行为的种类和后果，以及如何识别和应对这些问题。
第三，我们强调了对于商业道德和道德决策的重视。作为一家具有社会责任感的企业，我们注重以正义、诚信和透明度为基础的商业决策。在培训中，我们讨论了各种道德困境，包括利益冲突、礼品和回扣等问题，并提供了解决方案和领导决策的指导原则。通过激发员工的道德意识，我们希望能够确保业务的可持续发展，并为客户和股东创造长期价值。
最后，我们还介绍了其他合规事项，如反垄断和竞争法、劳动法和雇佣规定等。这些合规要求在维护公司声誉、遵循法律法规和保护员工利益方面，发挥着重要的作用。我们的培训课程涵盖了这些主题，并提供了相关的指引和解释。员工们通过案例分析和小组讨论，深入了解了这些合规要求的具体内容和实践。
总的来说，本季度的合规培训取得了显著的成效。员工们对于合规事项的理解和意识得到了大幅提升，他们更加明白维护公司声誉和遵守法律法规的重要性。我们也欣喜地看到员工们积极参与培训课程，表达了对于公司合规政策的支持和拥护。
我们将继续致力于提供全面、系统的合规培训，以确保员工对于合规要求的知识更新和理解加深。我们鼓励员工们积极应用所学的知识，将合规原则贯彻到日常工作中，以树立我们公司在市场中的道德和法律的良好形象。
感谢各位同事的参与和支持，让我们共同构建一个遵守合规规定、诚信经营的企业文化。
最后，请随时向合规部门提出任何合规培训方面的建议和意见。我们愿意倾听并持续改进我们的培训计划，以满足不断变化的合规需求。
谢谢大家！
合规部门敬上
组织合规管理培训工作计划（2）
随着全球经济的快速发展，企业面临着越来越复杂多变的法规法律要求。为了确保企业的合规性，保护企业的声誉和利益，合规专员作为企业的合规监督者和顾问，担负着制定和执行合规策略的重要责任。本文将详细介绍合规专员的工作计划，以及如何制定具体且生动的合规计划。
第一部分：合规专员工作概述
合规专员是企业合规管理体系中的核心人员之一，负责制定和执行企业的合规政策、程序和流程。他们需要熟悉并掌握适用的法规法律，对企业的内部运营进行评估，并提出合规建议。合规专员还负责培训和教育员工，确保他们了解企业合规要求并严格遵守。
第二部分：合规专员工作计划的制定
1. 研究和了解适用法规法律：合规专员需要通过研究和了解适用的法规法律，确保企业全面遵守相关法律要求。他们需要持续关注法规的变化和更新，及时调整和优化企业的合规政策和措施。
2. 评估企业的合规风险：合规专员需要对企业的内部运营进行评估，确定合规风险的来源和潜在影响。例如，他们可能会检查企业的财务报告、内部审计程序、员工培训计划等，以识别可能存在的合规风险。
3. 制定合规政策和流程：基于评估结果，合规专员需要制定和制定适用的合规政策和流程。这些政策和流程应该明确规定员工应如何行事，并明确违反合规要求的后果。同时，合规专员还应与相关部门协作，确保各项政策和流程的实施和执行。
4. 员工培训和教育：合规专员需要制定并实施培训计划，向员工介绍企业的合规政策和要求。他们可以利用面对面培训、在线培训、信息发布等多种方式，确保员工全面了解并遵守企业的合规要求。
5. 建立合规监控和报告机制：合规专员需要建立合规监控和报告机制，及时发现和解决合规问题。他们可以通过定期审计、随机检查、举报渠道等手段，检查企业的合规情况，并向企业高层汇报和建议。
第三部分：如何制定具体且生动的合规计划
1. 了解企业的业务和运营模式：合规专员需要深入了解企业的业务和运营模式，以便制定具体且针对性的合规计划。对于不同行业和不同类型企业，合规要求和风险也会有所不同。因此，合规计划应该根据企业的特定情况进行调整。
2. 确定优先级和时间表：合规专员需要根据合规风险的严重程度和紧迫性，确定合规工作的优先级和时间表。这样可以确保有限的资源得到合理分配，避免盲目和片面的工作安排。
3. 制定具体且可操作的目标：合规计划的目标应该具体且可操作，以便能够量化和评估工作的进展和成果。例如，目标可以是在一定时间范围内制定和发布一项合规政策，或者培训员工并使其通过合规考试。
4. 确定与其他部门的协作方式：合规专员不仅需要与企业内部的不同部门协作，还需要与外部的监管机构、律师和审计师等合作。因此，在合规计划中应明确与其他部门的协作方式和责任分工。
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合规专员的工作计划对于企业的合规管理至关重要。通过制定具体且生动的合规计划，合规专员可以有效地管理合规风险，确保企业顺利通过监管审查，提高企业的合规水平和声誉。这不仅对于企业自身的可持续发展至关重要，也对于行业的健康发展和社会的稳定有着积极的影响。
组织合规管理培训工作计划（3）
一、引言
作为中国金融行业不可或缺的一部分，银行担负着社会经济发展的重任。在经济全球化、市场竞争不断加剧的背景下，银行面临着更大的风险与压力，而合规管理的重要性愈加凸显。本文将结合某银行的实际情况，详细描述银行合规管理工作，并分析具体实践中的问题与挑战。
二、银行合规管理的定义与意义
银行合规管理，即指银行合法合规运营管理。其目的在于确保银行业务活动的合法性和务实性，有效防范经营风险，提升银行业的公信力和稳健性。银行合规管理必须满足法律法规的要求。银行在开展业务活动过程中，必须严格遵守相关法规，同时满足银行业的行规和规定。
合规管理不仅仅是银行业的基本要求，同时也是国家引导银行业服务国家发展战略和维护金融市场稳定的重要手段。近年来，中国及各国金融市场的监管越来越严格，对银行业合规监管的力度和要求也越来越大，因此银行业务中要增强风险防范意识和能力，加大合规经营工作力度。
三、某银行的合规管理工作概况
某银行上级要求加强银行的合规管理工作，银行建立了合规风险管理部门，主要负责对银行业务、经营管理等方面进行监控、检查、评估和顾问等工作，确保银行业务运营的安全和合规性。具体来说，银行合规管理包括以下节点：
1. 宏观层面的合规管理
在宏观层面，银行要不断关注和评估行业发展、监管政策制定、各类改革的影响，以及市场的变化趋势等因素。同时，银行还要加强对于行业规范和政策法规的解读、研究工作，判断整个行业的合规状况和趋势。针对银行内部风险，银行建立了各类合规监测体系，进行风险管理和预警，并根据监测结果及时更新银行内部的管理制度和业务操作方法。
2. 操作层面的合规管理
在操作层面，银行要做好客户风险评估、交易风险评估、业务合规审核等工作。例如，银行建立了反洗钱部门，对于银行业务中可能涉及到的洗钱风险进行及时监测，并对于存在洗钱嫌疑的交易进行合规审核和处置。
3. 人力层面的合规管理
人力资源是银行合规工作的关键。银行注重员工教育、培训和管理，建立完备的内部合规规则，确保员工的合规和业务能力。针对不同业务类型，银行制定了详细的合规操作手册和风险控制流程，进行员工培训和考核，确保员工规范操作和合规管理。
四、某银行的合规管理存在的问题
尽管某银行的合规管理工作取得了一定的成绩，但仍然存在一定的问题和挑战。主要有以下几方面：
1. 合规管理部门与业务之间存在较大的沟通问题，导致合规监测无法真正成为业务的有效支撑与保障。
2. 合规管理存在一定的盲区，监测范围不全面，风险判断不准确，对于某些突发性风险的监测和处置能力仍需要进一步加强。
3. 面对行业变革，银行合规管理部门带头应对尚显薄弱，对于新业务模式和创新型业务的监测和评估存在不足。
五、某银行的未来合规管理展望
银行合规管理需要不断创新和提升，以保持其有效性和有效性，支撑银行的业务发展和社会发展。某银半在未来的工作中，将主要从以下几个方面入手：
1. 加强合规管理部门和业务之间的沟通协调，充分发挥合规管理部门在研究风险防控和业务监测、合规审核方面的作用。
2. 不断强化监测能力和监测范围，及时发现和预判风险，切实提升风险处理和防范措施的及时性和有效性。
3. 在新业务模式和创新型业务上要求更高，针对新型业务手段建立新的风险控制模式，以保障风险管理的有效性。
六、结语
银行合规管理是银行业不可或缺的一部分，而在日益复杂化的金融市场中，其重要性越来越彰显。某银行在前期的探索中，积累了一定的经验和体系基础，并在对未来的发展进行了规划和思考，但同时也面临一些问题和挑战。合规管理相关工作需要不断加强和创新，以保证银行业务安全运营，为国家发展做出更大的贡献。
组织合规管理培训工作计划（4）
自从银行成立内控合规部以来，总行对于内控部的总体规划制度非常看重。并且要求我行重视内控部的管理工作，把内控工作的每一项任务都严格的进行落实以及提前的规划。并且对整体的经营方针以及工作效率提出自己的看法，并且进行书面的表达，从而促进整体业务的推进以及降低金融风险。为了更好地落实领导下发的烟雾，身为内控部的工作人员，我做出了2020年的如下工作规划。
一、内控合规部管理的基本条例。
为了更好地把整个内控合规部的工作职能落实到位，并且确保人员的分工明确，我们长期雇佣一些有能力的人才进入我们办公室。并且要求他们在岗位上坐实人员落位，明确责任，确保在文件的传递以及学习上落实。在制度上我们也严格地要求工作人员规范自己的操作，降低在操作中存在的错误行为，确保在制度上和质监的管理上起到良好的带头作用。
二、采取的主要措施和取得的成果。
我们采取的措施是尽量提高整个工作的管理水平，并且规范业务的经营思路，提高全员工的综合素质作为重要的手段来进行。并且我们单独设立一个审计办公室，有内控工作人员牵头主办，并且每个月会进行一次例行的会议，确保整个月的工作项目得到落实，尤其是重要岗位的资料提交。并且在会议中我们会对发生的一些问题作出延伸检查，确保问题得以全面的整改，从而达到更优质的工作水平。
三、及时传达银监会以及人民银行的新政策。
为了更好的对整个金融体系及内控部的管理，我们会及时的传达一些上级下发的政策以及新的金融政策。从深刻的解读以及全面理解上级的新政策，然后才能更好地提出自己的改变以及措施，从而让员工能够领悟上级传达的思想。并且不断地完善现有的各种规章制度，根据上级的精神进一步落实业务的发展和内控的管理。只有深刻的领悟上级所传达的意识，才能更好的开展工作，才能正确的走向成功。
组织合规管理培训工作计划（5）
随着金融市场的不断发展和监管要求的不断加强，合规专员的工作变得越来越关键。合规专员是一种负责确保组织遵守所有相关法规和规定的专业人士。在这篇文章中，将详细介绍合规专员的工作计划，以揭示他们在日常工作中所扮演的角色。
合规专员的首要任务是确保组织的操作符合法律法规和业务要求。为此，他们需要制定合规政策和程序，并确保其有效执行。他们应首先了解组织的业务和所在行业的特点，以便能够全面了解适用的法规和规定。这一步骤包括与其他部门进行沟通和协作，以确保合规政策适用于整个组织。
在制定合规政策和程序之后，合规专员需要开展培训和教育活动，以确保组织内部的每个员工都了解、理解和遵守这些规定。培训和教育可以采用多种形式，例如举办内部培训课程、组织工作坊或编写合规手册。重要的是要确保培训活动的内容易于理解、生动有趣，并与员工的实际工作相关。
与培训和教育相辅相成的是定期的合规检查和内部审计。合规专员需要制定检查计划，定期对组织的运营情况进行审查，确保所有相关部门和员工都按照规定进行操作。这些检查可以包括文件审查、流程审查、系统检查等。在完成检查后，合规专员应制定并实施纠正措施，以解决发现的问题并预防未来类似的违规情况。
除了以上任务，合规专员还需要与监管机构进行合作和沟通。他们需要了解最新的法规变化和监管要求，并确保组织及时作出相应调整。与监管机构的良好关系可以为组织提供更多的资源和支持，并减轻合规风险。
合规专员还需要对合规风险进行评估和管理。他们应该进行风险识别、分析和评估，以确定组织所面临的关键风险，并制定相应的管理措施。这可能包括修订合规政策、更新操作程序、提供员工培训等。
在总结上述内容之后，可以看到合规专员的工作计划是十分细致和复杂的。他们需要与各部门和员工密切合作，制定合规政策和程序，并确保其有效执行。他们还需要持续进行培训和教育，进行合规检查和内部审计，并与监管机构进行沟通合作。他们还需要进行风险评估和管理，以预防和解决可能的合规问题。通过这些努力，合规专员能够为组织的可持续发展和良好声誉提供有力支持。
组织合规管理培训工作计划（6）
随着金融市场的不断发展和变化，银行内控合规工作日益显得尤为重要。内控合规工作是银行管理的基石，是保障银行业务安全、稳健运行的重要保障。制定一份行之有效的银行内控合规工作计划是每一家银行必须重视的事项。
银行内控合规工作计划应该明确目标和任务。银行是金融机构，其经营活动具有较高的风险性。在制定内控合规工作计划时，银行应该明确其经营目标和业务规划，并从中抽取合规任务，确保内控合规工作与银行整体战略目标保持一致。
银行内控合规工作计划的内容应该具体细致。银行业务繁杂多样，内在风险十分复杂。银行内控合规工作计划应该综合考虑各类风险，制定详细的内控措施和合规标准。比如，要建立完善的账户管理机制，严格遵守资金流转规定，确保资金的安全性和流动性。要加强对客户身份的核实和风险评估，做好反洗钱和反恐怖融资的相关工作，并通过内部检查、外部审核等手段不断完善内控合规工作。
银行内控合规工作计划应该注重人才培养和团队建设。银行的内控合规工作需要专业的人才和高效的团队支持。在制定内控合规工作计划时，银行应该注重员工的培训和管理，建立良好的内部沟通机制，激励员工积极参与内控合规工作，提升团队的整体素质和执行力。
银行内控合规工作计划应该定期评估和调整。内控合规工作是一个动态的过程，需要不断调整和优化。银行在制定内控合规工作计划时，应该设立评估机制和监控指标，定期对内控合规工作的执行情况进行评估，及时发现问题和改进措施，保障内控合规工作的稳健有效实施。
银行内控合规工作计划是银行管理的关键性工作之一，对于保障银行业务的稳健经营和风险控制具有至关重要的意义。银行在制定内控合规工作计划时，应该明确目标和任务，内容具体细致，注重人才培养和团队建设，定期评估和调整，确保内控合规工作的高效运行。只有不断强化内控合规工作，银行才能在激烈竞争的金融市场中立于不败之地，实现可持续发展的目标。
组织合规管理培训工作计划（7）
制度评审
评审内容：制度名称、制定依据、与现有制度的衔接情况、可执行度
创新业务
--中国证监会机构监管部，创新工作指引（试行）》
开展应遵循的原则：
1）合法合规
创新方案应当取得监管部门的认可，不存在与现行法律相抵触或以创新名义逃避监管、进行恶性竞争的情形
2）市场有需求
创新应当以客户为导向，充分了解客户需求
3）公司有能力
创新应当充分考虑自身实际情况，资本实力、经营能力、专业水平、风险管理能力、合规管理、团队建设、技术条件满足创新的需要
4）内控有配套
创新应当有切实可行的创新方案，业务规则、流程、内部控制和合规管理制度务实、合理
5）风险可控制
在创新业务开展前，应当对风险进行充分论证，采取切实有效的措施，防范和控制创新过程中可能出现的重大风险
6）客户权益有保护
创新应当加强客户适当性管理，选择有风险认知和承担能力的客户，对客户进行充分的风险揭示和信息披露
7）外部监管有保障
开展创新应当与监管部门保持畅通有效的沟通，及时主动处理并报告出现的新情况、新问题，积极配合监管部门做好监测、评估工作
建立健全内部管理制度，确保风险可测、可控、可承受：
的目标客户，充分了解客户的风险偏好和风险识别、承受能力，为客户提供与其真实需求和风险承受能力相适应的产品和服务；切实维护客户资产安全；认真做好投资者教育工作，向客户充分揭示与创新产品有关的权利、义务和风险，及时、准确地进行信息披露；建立有效的创新业务投诉处理机制，及时高效地解决客户投诉事项，定期汇总分析客户投诉情况并向监管部门报告。
创新管理制度，明确创新在立项、设计、论证、决策、实施、监督等各个环节的业务流程，明确各部门在创新中的职责分工，形成前、中、后台的协调配合和分离制衡机制。
的风险敞口应当始终控制在证券公司净资本和流动性水平可承受的范围之内。
4）建立健全有效的合规管理制度，做到创新过程全覆盖。创新方案形成过程中，应当对各个环节的合规性予以评估和审查；向监管部门报送的创新方案应当由合规总监签字；创新业务启动后，应当加强日常运营的合规管理。
与其他业务之间的利益冲突。
6）其他相关内部管理制度
组织合规管理培训工作计划（8）
近年来，随着金融行业的快速发展和监管政策的不断加强，银行合规管理工作变得日益重要和复杂。本文将对银行合规管理工作进行详细、具体和生动的总结，从风险管理、法律合规、内控制度等方面进行分析和概括。
一、风险管理
银行合规管理工作中的风险管理是重中之重。银行业务涉及到多个风险类型，如信用风险、市场风险、操作风险等，因此银行必须建立完善的风险管理制度。在实际工作中，我们定期进行风险评估和监控，及时发现和应对潜在的风险隐患。我们还加强内外部的信息交流与共享，与业务合作伙伴建立联动机制，共同应对风险挑战。
二、法律合规
银行作为金融机构，必须严格遵守国家法律法规和监管要求。法律合规工作是银行合规管理的核心内容之一。我们持续关注相关法律法规的变化和更新，及时调整业务流程和内部制度，保证合规要求的有效执行。我们还加强对员工的法律教育和培训，督促员工遵循合规规定，防范违法风险。
三、内控制度
内控制度是银行合规管理的基础。我们建立了完善的内控制度，对各项业务活动进行规范和监控。内控制度强调审慎经营、风险防控、信息披露等方面的要求。我们还定期进行内部审计，对内控制度的落实情况进行评估和检验，确保合规管理工作的有效运行。
四、外部配合
银行合规管理工作不能仅仅依靠银行内部的力量，还需要与外部各方进行有效配合。我们积极与监管机构保持沟通和联系，及时汇报业务情况和合规措施，接受监管部门的指导和检查。我们还与行业协会和其他金融机构进行交流与合作，借鉴他们的成功经验，共同推动合规管理工作的不断提升。
银行合规管理工作是一项复杂而重要的工作，需要银行全体员工的共同努力和配合。风险管理、法律合规、内控制度和外部配合是银行合规管理工作的核心内容。通过建立完善的制度和机制，加强内部教育和培训，与外部各方保持良好的合作关系，我们能够更好地应对金融市场的变化和风险挑战，实现银行合规管理工作的良性循环和持续发展。
组织合规管理培训工作计划（9）
摘要：合规经营是企业稳健发展的有效途径，而我国大多企业并没有合规经营的意识，即便在最早提出合规经营的银行业也没有形成良好的合规经营文化，企业是以盈利为目的的，当合规与利润发生冲突时，大多企业管理人员会选择利润而违规经营。
构建合规体系，培养企业员工合规意识是，完善风险监督是每个企业应当注重的问题。
本文着重分析了合规经营的利弊及其法律意义，希望能为企业合规经营起到启示作用。
合规经营是根据巴塞尔协议衍生出来的概念，根据巴塞尔委员会在发布的.《合规与银行内部合规部门》的规定：“‘合规风险’是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。” 合规经营最早出现和适用于银行业，由于市场竞争愈加激烈，商人的经营理念慢慢发生了转变，如今合规经营已逐步渗入到各行各业。
一、合规经营的含义
任何事物的发展都有它特定的规则，正所谓“无规矩不成方圆”。
同样，企业的经营发展也要遵循一定的规则，这里所说的规则就是合规经营中的“规”。
合规经营的意思顾名思义是：企业在经营过程中应当遵循法律、规则的规定。
目前对于合规经营研究较多的行业大多是风险较大的行业，例如商业银行、证券和保险。
组织合规管理培训工作计划（10）
引言：
在现代商业环境中，合规性已经成为企业经营不可忽视的重要因素。合规培训作为企业的内部培训项目，旨在提高员工对法律法规、道德规范和内部政策的认识和遵守程度。为了全面推动企业的合规建设，我公司每季度都组织合规培训活动。本文将详细回顾我们最近一次的季度合规培训，并总结其中的收获和启示。
一、培训内容及形式
本次季度合规培训主题为“合规文化的构建与风险管理”。我们邀请了公司内部的合规专家和外部的法律顾问，结合公司自身的业务特点，深入浅出地向员工介绍了合规的重要性、法律法规的基本知识以及风险管理理念等内容。培训形式采用了多媒体演示、案例分析、小组讨论等多样化的方式，使员工们能够更加深入地了解和消化培训内容。
二、培训收获
通过本次合规培训，我们的员工们获得了以下几方面的收获：
1.加深了对合规的认识：培训让员工们进一步认识到合规是企业发展的基石，只有全面认识和遵守法律法规和企业内部规章制度，才能确保企业的长期稳定发展。
2.提高了法律素养：合规培训中，我们的员工们系统学习了相关法律法规知识，并了解到在具体工作中应该如何处理各类法律风险，如合同签订、税务处理、知识产权保护等。提高了员工的法律素质，能更好地保护企业和自身的利益。
3.增强了风险意识：培训通过案例分析的方式，让员工们深入了解各类合规风险的实际影响和后果，进一步增强了员工的风险意识，能够及时预防和应对风险，降低企业发生合规问题的概率。
4.促进了团队合作：培训设置了小组讨论环节，通过团队合作解决实际案例，促进了员工之间的交流和沟通。培训结束后，许多员工纷纷反馈称，通过参加培训，不仅认识到合规的重要性，还建立了更加紧密的团队关系。
三、培训启示
通过本次合规培训，我们总结出以下几点启示：
1.持续培训的重要性：合规培训不能仅仅停留在一次性的活动上，我们应该坚持每个季度进行合规培训，确保员工的合规意识得到持续地提高。
2.多元化培训形式：培训形式应该多样化，既要有专家讲解知识，又要有案例分析、小组讨论等互动环节。这样能够更好地引起员工的兴趣和参与度。
3.灵活运用内外资源：内部的合规专家和外部的法律顾问都是合规培训的重要资源，他们的专业知识和经验能够为员工们提供更具针对性和实用性的指导。
4.与实际工作紧密结合：合规培训应该与公司实际工作紧密结合，通过案例分析和工作场景的模拟，让员工们更加深入地了解合规的实际操作和应对方法。
结论：
通过本次季度合规培训，我们的员工们深入了解了合规的重要性和具体操作方法，为公司的可持续发展提供了宝贵的支持和保障。作为一个负责任的企业，我们将继续加强合规培训，不断提升员工的合规意识和素质，为企业的可持续发展构筑坚实的法律和道德基石。
组织合规管理培训工作计划（11）
合规员管理办法【1】
第一章 总 则
第一条 为有效监测、识别、评估和控制合规风险,完善合规组织架构,根据《商业银行合规风险管理指引》、《**省农村信用社合规管理工作指导意见》等规章制度的相关规定,结合****农村商业银行股份有限公司(以下简称“本行”)实际,特制定本办法。
第二条 本办法所称合规员,包括专职、兼职合规员。
专职合规员是指合规部门专职从事合规管理的人员,兼职合规员是指本行在各职能部门、各经营单位设置的协助本部门、本单位负责人施行合规政策的人员。
兼职合规员由经营单位副行长或职能部门副职人员担任,未设副行长的经营单位由主管会计担任,未设副职人员的职能部门由熟悉条线业务的其他人员担任。
第三条 合规员应当尽职履行本办法所规定的职责,认真贯彻落实合规政策,推进合规文化建设。
第四条 合规员在职责范围内独立履行工作职责,有权获取必要的信息,其他人员发现违规行为、风险点或接到投诉时,应当及时向合规员提供相关信息。
第二章 任职条件
第五条 合规员应当具备下列条件:
1.具有较高的政策水平,熟悉相关法律法规、行业准则、规章制度;
2.具有良好的组织、沟通和协调能力,有较强的分析能力;
3.具有良好的业务素质,熟悉本行各项业务操作流程,具备相应的管理和工作经验;
4.具有较强的合规意识,工作责任心强;
5.品行端正、作风严谨、道德品质良好。
第六条 专职合规员由总行根据合规管理需要,优先从法律专业人员中选拔配备。
兼职合规员的设置,原则上各职能部门、各经营单位至少一人;职责较多的职能部门或经营规模较大的经营单位,可以按照合规管理的需要增设合规员。
兼职合规员的选任,由各职能部门、支行推荐,合规管理部考评,报行长室确定。
第三章 岗位职责
第七条 合规员是本行合规管理体系中的重要组成部分,专兼职合规员均应履行下列职责:
1.协助负责人贯彻执行总行的合规政策、制度办法等规范性文件,并予以监督;
2.协助负责人组织所在单位(部门)人员学习相关的法律法规、监管规定、合规风险管理指引等文件精神,引导全员合规;
3.有效监测、识别、评估和控制所在单位(部门)经营管理中的风险点,及时登记《合规检查跟踪系统》;
4.做好本单位(部门)员工的合规性咨询和业务辅导工作;
5.及时向合规部门报送所在单位(部门)合规报告、合规管理信息等;
6.向所在单位(部门)负责人以及合规部门提出合规管理的建议、意见。
第八条 专职合规员除须履行第七条规定的职责外,还应履行下列职责:
1.持续关注相关的法律法规、监管要求、规章制度、规范性文件的变化,协助部门负责人适时制定和维护本行制度办法,并监督贯彻情况;
2.协助部门负责人将全行适用的法律法规、监管要求、规章制度、规范性文件及时传达到相关部门和风险相关方;
3.处理除诉讼贷款外的法律事务,审核对外签订的合同、协议等法律性文件;
4.负责规章制度与流程的合规性审核,参与新业务、新品种开发的合规性审核;
5.协助负责人管理兼职合规员队伍,指导、监督其履行职责;
6.及时答复合规条线的相关咨询;
7.其他合规管理工作
第九条 职能部门合规员除须履行第七条规定的职责外,还应履行下列职责:
1.协助本部门负责人制定和执行本条线的年度检查计划,及时向合规部门报送本部门的检查通知或方案、检查结果;
2.参与本行以及合规部门组织的合规检查、合规培训、会议等其他活动;
3.协助编制本条线的制度办法、业务操作规程、合规手册,做好审核工作;
4.负责本条线的协议、合同等法律性文件的合规审核,对外有约束力的协议、合同还必须报送合规部门进行审核;
5、保管合规工作档案;
6、其他合规管理工作。
第十条 经营单位合规员除须履行第七条规定的职责外,还应履行下列职责:
1.参与对本单位重要业务、重要事项的讨论、会办(包括但不限于贷款会办),并对合规管理情况进行有效监督;
2.开展日常性的合规监督或检查,及时登记《合规员日常检查登记簿》,对所在单位存在问题登记《合规整改落实登记簿》,督促责任人进行整改;
3.负责审查本单位会计、信贷类月(季、年)报表以及重要的临时性报表,做好报送工作;
4.对本单位的协议、合同等进行合规审核;
5.保管合规工作档案;
6.其他合规管理工作。
第十一条 合规员应当加强合规风险监测,密切关注其所在业
务条线、单位的合规状况,对日常业务、制度流程在实际操作中可能存在的合规风险保持高度敏感,对于发现的合规风险就其不同程度按照权限和级别报告处理。
第十二条 对于本行布置的各类自查、整改等任务,合规员应当协助所在单位(部门)负责人做好组织实施工作。
第十三条 合规员应督促所在单位(部门)开展合规制度学习,包括但不限于:
1.经济、金融政策;
2.与本行业务相关的最新法律、法规;
3.本行制定的各项制度、规定、流程;
4.本行布置的其他合规学习内容。
对于所在单位(部门)开展的合规学习以及其他员工参加各类合规性学习情况,合规员应当做好日常记录和汇总工作。
第四章 合规考核
第十四条 实行尽职考核制,由季度考核和年终考评组成。
第十五条 季度考核由合理管理部牵头,总行各部门对合规员的工作情况进行综合考核,季度考核条款详见《合规风险员岗位职能考核细则》。
第十六条 从德、能、勤、绩四个方面对合规员进行年度考评,对年度考核前10名合规员(不包括专职合规员)予以表彰和奖励,考核在最后2名且得分60分以下的取消连任资格。
第五章附则;第十七条本办法由****农村商业银行股份有限公司;第十八条本办法自印发之日起施行;抄送:总行各位领导;****农村商业银行股份有限公司办公室201*年;-6-;
第五章 附 则
第十七条 本办法由****农村商业银行股份有限公司制订、修改和解释。
第十八条 本办法自印发之日起施行。
信贷人员的合规管理【2】
近日,为了参加省行组织的合规知识微信测试,重新认真学习了建总发【20**】225号关于印发《中国建设银行员工职业操守》的通知,建总发【201*】59号关于印发《中国建设银行员工违规处理办法》的通知以及《员工合规教育手册201*年版》,说来惭愧,这么重要的文件,最后竟变成以考促学了。
在学习文件的过程中,结合自己的工作实际,重点对与信贷相关的规章制度进行反思。
“内控促发展,合规创价值”是合规文化的核心理念,也是内控管理的工作目标。
无视合规的发展,将是无本之木、无水之源,势必难以持续。
作为一名信贷人员,一名对公客户经理,在工作中要牢固树立合规意识,应知应会,应会合规。
首先,自觉学习并遵守行业自律制度和本单位规章制度,合规操作,比如在客户准入阶段,要对客户的行业信贷政策、准入标准认真进行尽职调查,既要尊重客户,又要详细了解客户,不受客户的影响,全方位了解客户的生产经营情况,不规避信贷政策的限制,严格按照总行授信业务的相关要求办理各项业务。
其次,具备高度的责任担当,合规是内生的、自发的,需要将其内化于心,外化于行的感悟与实践,对于已办理的信贷业务要加强贷后监管,定期走访客户,从客户的资产、负债、营业收入、利润等指标以及财务报表直接的勾兑关系来分析客户的经营情况是否正常。
建设银行信贷人员应遵循职业操守,深入学习合规文化知识与理念,强化自身底线意识,强化自身风险意识,强化自身责任意识。
淮海农商银行出台合规员考核办法【3】
为明确合规风险管理责任,构建合规风险管理体系,保障安全稳健运行,淮海农商银行近日根据合规风险管理工作的要求,制定出台201*年度专、兼职合规员考核办法。
据了解,该办法考核对象为该行各部室、各支行专、兼职合规员。
该行要求合规员遵守法律法规。
认真遵守国家法律、规则和准则,无违反法律、规则和准则的行为;执行制度流程。
建立健全规章制度及操作流程,做到全覆盖,并认真贯彻落实,有效执行;依法合规经营。
依法合规经营管理,按时完成各项经营目标,无违规经营事件;认真履行岗责。
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积极主动有效履行岗位职责,职能发挥充分,管理到位;恪守职业道德等。
该办法明确看考核依据。
如:是否出现违规或案件,以及客户投诉或媒体曝光等影响该行声誉的行为;日常合规工作效率及成效:合规报告报送是否及时、质量如何、是否及时报告风险点、经风险提示是否采取相应措施、机关部室是否及时报送各类检查通报、对检查中存在的问题整改是否到位,责任追究是否按规定执行等。
同时确定了考核办法。
该行实行按季考核,按年总评。
每季(年)度终了,由合规管理部门根据当季(年)各部门现场非现场检查结果、各支行合规报告和平时掌握情况,进行综合考核,并对考核结果进行公布。
考核结果与年终评先挂钩,并作为干部任免的参考条件。
组织合规管理培训工作计划（12）
在当今互联网时代，合规已经成为企业运营中不可或缺的一环。合规专员作为企业合规管理的核心角色，负责确保企业遵守法规和行业规范，以保护企业的声誉和利益。要成为一名优秀合规专员，需要制定并执行详细具体且生动的工作计划。本文将详细介绍一份合规专员工作计划，以指导合规专员的日常工作。
第一部分：明确职责和目标
合规专员的首要任务是制定并执行符合法规和行业标准的企业合规方案。在工作计划的第一部分，合规专员应明确自己的职责和目标。比如，制定和更新合规政策、监督合规政策的执行情况、培训员工并提供合规咨询等。同时，合规专员还应设定绩效目标，如减少合规违规事件、提高员工合规意识等，以量化衡量工作的成效。
第二部分：法规和行业研究
合规专员应时刻保持对法规和行业标准的了解。在工作计划的第二部分，合规专员应详细规划法规和行业研究的内容和时间安排。例如，每周跟进法规更新、参加相关学习培训、参加行业会议等。通过深入研究法规和行业标准，合规专员可以及时调整合规方案，以保持企业持续合规。
第三部分：制定合规策略和方案
合规专员需要根据研究结果制定相应的合规策略和方案。在工作计划的第三部分，合规专员应规划策略和方案的具体内容和时间表。例如，制定风险评估和监控计划、建立内部合规培训计划、开展企业合规审计等。合规专员还可以设定策略和方案的评估方式，如定期对合规政策的有效性进行评估和调整。
第四部分：沟通和培训
合规专员需要与企业内部各部门进行高效沟通和培训。在工作计划的第四部分，合规专员应明确沟通和培训的对象、方式和频率。比如，定期举行合规培训会议、撰写合规通讯、安排一对一沟通等。通过有效的沟通和培训，合规专员可以让员工更好地理解和遵守合规政策，降低合规风险。
第五部分：监督和检查
合规专员需要监督合规政策的执行情况，并进行合规风险的风控和检查。在工作计划的第五部分，合规专员应规划监督和检查的具体方式和时间节点。例如，制定合规监测计划、进行定期合规风险评估、定期审核合规控制措施等。通过监督和检查，合规专员可以及时发现合规问题并采取措施加以解决。
制定详细具体且生动的工作计划是合规专员成功开展工作的关键。本文介绍了一份合规专员的工作计划，并详细阐述了各个部分的内容和要点。通过执行这份工作计划，合规专员可以更好地履行职责，确保企业持续合规，并为企业的发展做出贡献。
组织合规管理培训工作计划（13）
根据管理提升活动的工作要求及企管科提出的相关问题建议，安全科结合本年度的工作状况及安全管理机制的现状，现将本年度安全管理提升活动所取得的成果及遇到的问题总结如下：
一、提升前问题描述：
1、安全管理规章制度方面：安全管理工作开展被动。
隐患整改制度：施工现场检查的深度不够，隐患辨识不到位。
3、安全培训教育制度：教育形式单一，趣味性差，安全教育内容不统一，缺乏系统性。
难以调动员工积极性。
5、持证上岗制度：特种作业人员持证不到位，特种作业人员体检不到位。
人员配备不齐全。
二、潜在风险：
1、安全管理工作开展的被动性及隐患排查的不到位易导致安全隐患得不到有效治理，导致发生责任事故的风险增大。
安全管理人员和作业人员安全素质参差不齐，安全管理难度增大，安全措施易落空，工作中酿成事故的概率增大。
3、安全生产考核制度的不完善，难以调动安全管理人员的工作积极性，易导致安全管理岗位人浮于事，工作效率低下，为安全事故的发生埋下隐患。
体检不到位，易导致责任事故风险增大，职业病发生概率增大。且一旦发生，将给公司带来经济损失和不良社会影响。
应急物资设备不到位，导致现场应急能力欠缺，不能有效控制事故后果，甚至导致事故损失加大。
三、提升措施及效果：
《特种设备安全管理办法》、《年度检查工作计划》、《关于整改回复上报制度的通知》等一系列安全管理制度文件，使安全工作有章可循。
突出检查重点。安全科在保证检查计划顺利实施的基础上，还开展了大量的日常的及不定时的突击检查活动，检查内容覆盖内业资料及施工现场，对各项目部的安全工作进行了有力监督与督促。到目前为止，各项目部轻伤率控制在工亡事故为零；爆炸和重大火灾、设备事故为零；职业病为零，社区居民投诉为零；我方负主要责任的重大交通事故为零。
整改、上报制度。安全科结合工作实际编制了《危险源识别评价表》和《环境因素识别评价表》，为各项目部安全隐患的有效识别提供了参考；对隐患问题采取了隐患图片、文字描述及隐患通知单三者相结合的新呈现方式，使所发现的安全问题可更为客观真实的表达及为日后的数据搜索提供了相当的便利性；建立了限时整改上报制度，对所发现的问题要求 1—5个工作日内将整改效果图片及整改回复单报送机关安全科。以上各制度的建立，一定程度上提升及督促了各项目部的隐患识别及整改工作。
政策，宣传国家关于安全生产的法律、法规和行业的规定与标准。本年度实现了三级安全教育覆盖率达到100%。
完善面达到100%，并适时组织安排了应急救援演练工作。
四、进一步提升领域
处罚力度和责任追究。
危险源的监控、作业人员的安全教育等等，都离不开专职安全员。目前的安全员一无权二无钱三无人，而隐患的整改恰恰需要人、财、物。有些领导对安全缺乏重视度，导致安全员就像皮球一样被人踢来踢去，隐患无法有效得到整改，造成他们对安全工作存在极大的厌烦情绪，不利于安全工作的有效开展。
组织合规管理培训工作计划（14）
合规培训心得篇1<\/h2>
为增强邮政金融业务合规经营管理意识，培育良好的合规文化，xx年被确定为我行的“合规管理年”，当前正值邮储体制改革的关键时期，开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。
通过参加市行组织的以“合规建设、规范流程、夯实基础”为主题的“合规管理年”的学习，使我对合规管理有了更加深刻的认识，合规管理工作的第一步是要在全行范围内确立全员合规、合规从高层做起、主动合规、合规创造价值等的合规文化氛围，这次学习正是一个很好的机会。
本次学习的主要内容是：“合规管理年”活动的指导思想、组织领导成立情况、活动阶段安排以及“合规管理年”的重点内容，包括开展“四项评价”和发布实施“四个办法等。”
通过学习使我进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我行各项工作健康快速发展。
一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念
加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对我行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
二、建立建全各项规章制度，加强内控管理
从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互检查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。此外，我行还要求收集、整理了一些基础管理工作的台帐内容，我们主要负责整理了职工花名、考勤登记、奖金分配等台帐，这是加强基础管理的一个很好的方法。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识
银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。
近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。
四、银行要建立正向激励机制和相应的处罚机制
正向激励措施是保证各种规章制度得以执行的必要措施，但是一定的处罚机制也是必不可少的。只有两者相结合，才能成为规章制度有效执行的保障。
通过此次合规教育活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对邮政储蓄银行改革的信心，增强维护邮政储蓄银行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助，真心希望此后还有更多这样的学习机会。
合规培训心得篇2<\/h2>
“细节决定成败，细节决定存亡”，这一点对高风险的金融行业尤为重要。古语有言“千里之堤，溃于蚁穴”。从巴林银行的一个基层交易员对一个帐户的管理失控，到一个具有200多年历史的“龙字号”银行的轰然倒下，银行放松的每一个小细节，都有可能成为使“牢固大堤”轰然崩溃的“蚁穴”。在农发行加速发展的.关键时期，开展合规管理年活动对于增强农发行业务合规经营管理意识，培育良好合规文化，促进农发行事业的健康成长，提高防控金融风险的能力有着很强的现实性和必要性。通过这次认真学习，都感悟颇多，现将我个人的学习心得汇报如下：
一、认真学习，提高思想素质，增强依法合规经营的理念。
要加强法律法规、规章制度的学习，提高思想素质，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行员工加强对风险防范知识的学习，就能认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，规范操作，从源头上预防案件的发生。
二、从严治行，加强内控，把细节管理融入长效机制建设中。
抓住“防、查、建、纠”四个关键点，建立四种机制，实现四个转变。
一要“防”。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力量，共同参与，齐抓共管，切实提高全行员工依法合规经营意识，增强执行力，严格落实内控制度，杜绝有章不循违规操作，工作中责权不分，职责不明，授权不清，反程序操作等现象。
二要“查”。建立监督检查长效机制。从集中检查向制度化经常化转变。稽核等相关检查部门要注重实效，提高科技手段在检查中的运用，实行重点检查与抽查相结合，现场检查与调取掌握监控相结合，对违规问题查实、查清、查准，检查不能三天打鱼两天晒网，要常抓不懈。被查部门要加强事后监督和事中复核，使“查”落实到每笔业务始终。
三要“建”。建立制度及时更新机制。从被动防向主动堵转变，充分利用检查结果，超前规划，及时查补，及时堵塞漏洞，制定相关制度时要由具有一定实践经验的人员参加，出台的制度要易操作，易检查，易评价。要加快机构扁平化改革步伐，切实解决基层机构多头管理，使制度执行能够“一戳到底”。
四要“纠”。实行属地、属下、属权管理。违规必纠，对于发现问题，绝不搞“下不为例”，对直接管理者要问责，对责任人要问责。通过加强教育，加强检查，及时纠错，严格问责等多手段的综合运用，培养全行员工合、规经营意识，建设合规文化系统工程，营造业务发展的良好内部环境。
三、正视问题，构建金融合规管理体系。
农发行成立已经快已经20xx年，已逐步形成了自己的管理模式和特点。但距离现代商业银行的要求还有相当大的差距。
一是风险意识淡薄。经营银行就是运营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效规避。
二是不合规的现象较为严重。当前农发行最易出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患。
三是一、二级条线风险防范流于形式。检查走马观花，尽责不实。
四是针对发现的问题进行整改落实不够。针对这些差距，应该采取积极的对策和措施。一是建立条线的合规风险防控体系。各部门、各业务线都要有明晰的操作流程和风险提示以及对应的措施和方法。二是建立“三条五线”的合规防控体系。一条是前、后台业务操作的自我检查，及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查、指导、帮促整改的体系;第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善;三是加大对合规风险防控的考核。将责、权、利捆绑在一起，实行业务线、管理线“双线”问责;四是银企密切配合。按照国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要落实稽查检查人员，对稽查检查提供有力的支持和保障。如此，农发行的业务才会逐步走上规范化的轨道。
通过这次合规管理年学习，让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和“合规促进发展”的理念。作为一名普遍员工，我应该在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯，为创造我们农发行更美好的明天贡献我的一份力量!
合规培训心得篇3<\/h2>
防范风险时刻不松懈风险防范是银行每时每刻都存在的话题，每个行员都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。几乎每天网点早会都会向行员提及办理业务的风险以及如何防范风险发生，同时像行员介绍一些案例让每个行员在为客户办理业务的过程中
防范风险时刻不松懈
风险防范是银行每时每刻都存在的话题，每个行员都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。几乎每天网点早会都会向行员提及办理业务的风险以及如何防范风险发生，同时像行员介绍一些案例让每个行员在为客户办理业务的过程中遇到相关的情况能够有效的避免风险出现。近期xxx支行发生的案例又是一次银行柜员在风险防范认识不够深刻的表现。
该案例反映了柜员在办理业务过程中存在的问题有：
1）柜员疏忽大意，处理业务操作不当，造成大额记账差错。
疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因，特别是有些柜员觉得特别熟练的业务更加容易引起错帐抹帐交易，一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性。开户时户名录入错误；汇款业务金额，日期，姓名，账号，西联汇款收汇人姓名，身份证号码，出生年月和有效期等极易录入错误，而且错了有时也比较难以发现。取款操作成存款造成了自己短款，如能及时发现还好，待客户离开之后才发现就会造成严重的后果，这些都是有实际的案例的。所以我们办理业务的过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确的情况下才提交。
2）原始凭证保管不善，丧失记账依据，存在风险隐患。
原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢，有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票，不跳票，保证凭证上的要素齐全，没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务，而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废，办理业务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随传票作附件的，应该使用碎纸机作废，不能随手扔进垃圾桶。对客户资料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。
3）柜员风险防范意识不强，代客填写单据。
代客户填写单据极易引起客户纠纷，产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写，这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果，我们要做好对客户的解释工作，或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。
xxxx支行的案例再一次告诫我们必须增强风险防范意识，规范日常业务操作，提高自身的业务技能水平，形成自我复核的良好习惯。
合规培训心得篇4<\/h2>
初始合规，让我认识到行业还可以如此规范。通过合规，我对公司有了大致的了解。学习合规，让我感受到了P2P行业阿诺多姿的前景。
常言道"无规不成方圆"，而对一家负责任的企业而言，更应该有自己的规矩——为员工标明前进的方向，为员工的未来规划出一片蔚蓝的天空。我很庆幸进入了一家愿意为员工未来负责的企业，更幸运的是我能代表泉州分中心亲身参加此次有关合规的活动。
当我第一次参加合规培训的时候，懵懵懂懂的了解到，我所从事的这家公司行业性质，虽然我对企业的性质分类不是很清楚，但培训课程中的合规手册明确说明，我们不是集团公司也不是上市公司，更不是金融公司。随后培训老师详细的一一介绍了每种企业的性质及相应需要具备的资质，很遗憾的是当我随着培训老师的描述去展望，了解到上述企业性质的社会诱惑力，而现在我们恒昌却显得那般"一贫如洗"。
但当我随着合规的持续学习，突然明白虽然我们现在没有特别耀眼的光环，但我们却显得如此诚恳，也显示出恒昌不会为一时的光彩，故意来掩饰自身现在的不足之处。试想一家公司可以在新人培训阶段直接了当的，如此坦诚"贬低"自己的身份，可见对员工，对客户是怎样的负责任态度。或许我们恒昌没有用委婉、优美的词藻来修饰自己现阶段的权威性，但通过铁一样的合规，为客户、为员工架起了一座通往正确的道路，彰显出恒昌人立足P2P行业的无声宣誓。正如我逐渐了解的恒昌人那样，简单、明了、热情、实干，也正验证了我们的宣言"恒以致远，昌盛中华"。
理想与现实总有出人意料的差距，或者这句用在我的第一次实践上在恰当不过。当我第一次参与展业时，面对路人屡屡投来的异样眼神，我曾动摇过自己当初的选择。但在团队长和其他的同事鼓励下，我选择了留守坚持。直到我完成第一次签约时，我才理解到恒昌合规方方面面规定的真谛，即是"为真正需要服务的客户，提供及时优质的援助"。
回忆起当第一次签约完成时，送客户走向电梯，客户回头说了"谢谢"。此刻客户的眼神是如此般的放松，相对比来之前的焦急此刻仿佛完全换一个似得。突然明白我的工作或许不单单是为了薪水，更大的成就感是帮助了那些急需帮助，却又几乎无门的同胞们。我们虽不是无私地帮助那些一时经济困难的同胞们，但我们却运用我们恒昌细微的社会基础完成了某些十字会都无法完成的社会责任。我们恒昌没有起死回生之术，却拉住了那些因一时困难，游走在悬崖边缘上的人们。而完成签约后客户的眼神，让我感到再艰难的付出都是值得的。
而在80后90后逐渐支撑我们这个社会主体的情况下，伴随着的是信息化的全面普及。而信息化普及的一个显著特点，就是行业之间及跨行业之间可以直接"面对面"的对比。面对如此简单又无比复杂的社会环境，唯有更加合规，我们才能赢得更多客户的芳心，唯有更加专业我们才能以优雅的身段站在信息化的前列。
合规不单单是一份躺在纸面上的规范，更是一份需要印在我们每一位恒昌人内心的章程，因为它不仅是我们从业者的保障，更是恒昌客户的信赖之源。
合规培训心得篇5<\/h2>
我作为一名银行安全保卫工作的新兵，有幸第一次参加举办的全省安全保卫首期培训，感触颇深，这是省分行安全保卫部新班子上任后在全省安全保卫条线进行的一次“内强素质，外树形象”的具体行动。其规模之大、人员之多、范围之广(基层分管领导)，都尚属首次。通过这次培训，使我不仅系统地学习了有关安全保卫工作的相关法规和制度，也掌握了业务领域安全检查的重点和方法，学到了有关技防、物防设施的基础知识和消防常识，尤其是通过实地观摩一日操作演练和防抢劫演练及护卫队的实战表演，看到了自身工作中的不足，从而使自己进一步提高了对安全保卫工作重要性的认识，增强了工作的责任感和紧迫感。这对我今后更好地开展工作有着积极的指导意义。以下是这几天的培训总结：
一、提高对安全保卫工作的认识是做好安全保卫工作的重要前提
首先，安全保卫工作说起来容易，看起来简单，但真正干起来是非常不容易的，过去自己在基层行当领导，对保卫工作的认识比较单一，认为不出问题，不出事件，安全保卫工作就做好了，来到保卫部后，起初也觉得只要枪不出问题，押运不出问题，也就没有什么了，一年的工作实践和这次培训使自己真正认识了安全保卫工作的内容很丰实，任务很艰巨，责任很重大，尤其是当前我行顺利完成了金库管理和押运工作的社会化后，安全保卫工作发生了很大的变化。如何适应新的变化，工作目标如何定位，是摆在我们面前的一个重要课题。
其次，做好安全保卫工作，不仅是我们创建“平安建行”的基本要求，也是为确保社会稳定与和谐的一项重要基础。同时，随着公民民主和安全意识的提高，客户和员工的安全需求不断增长，要求我们要针对不同客户、不同交易方式提供相适应的安全服务，银行安全保卫工作的质量和水平，将成为银行竞争力和客户选择的一个因素。更重要的是股份制商业银行的安全防范水平、刑事治安案件和安全事故、员工违法犯罪状况等受到有关监管部门、投资者和公众更多的关注，安全保卫工作好坏，不但影响到银行的经营状况，更重要的是影响到银行的声誉，影响到投资者对银行的信心，影响到银行股票价格的波动。从这个意义上讲“安全责任大于天”一点也不过分。从我们自身的经营和管理看，安全保卫工作也是确保我行各项业务健康稳定发展的前提和保障。一个健康、安全、稳定的经营环境，有利于我们集中精力发展业务，壮大自己，从而争取更大的经营业绩。反过来讲，不论我们业务发展的再好，一个案件、一起事故所造成的资金、名誉损失来看，总是得不偿失的。这一方面我们有着无数惨痛的案例。
二、强化安全防范意识是做好安全保卫工作的重要保证
从当前我行安全保卫工作面临的内外部形势看，我们的压力还是很大的。从内部看，全行的'风险防范水平还有待进一步提高，对风险点的监控能力还有待进一步加强，由不得我们有丝毫马虎和松懈;从外部看，全省金融系统近期频频发案，转移库款、虚存实取、私自放贷、票据诈骗等等，案件形态多种多样。毫不夸张地讲，放松安全保卫无异于是将自己放在了火山口上。因而，我们有必要进一步强调以下意识：
一是“一把手”负总责的意识。行长在省分行安全保卫座谈会上讲到：“做好安全保卫工作首先是‘一把手’工程，……要认真贯彻落实“谁主管，谁负责”的原则，切实履行“一把手”作为安全保卫工作“第一责任人”的职责。不论是行处“一把手”，还是部门“一把手”，都要把“为官一任，保一方平安”作为自己工作的第一要求，确保本单位的人员、财产、业务安全。
二是全员讲安全的意识。安全保卫工作不是哪个人或者哪个部门的任务，而是我们每一位员工的任务。任何一个岗位的员工，对本岗位和本单位的安全负有天然的责任。不仅业务岗位的人员要讲安全，就是在我们看来一些非业务岗位也同样有其相应的职责。比如，门卫就要守好大门，防止可疑人员随意进出单位;司机就要保证行车安全，不仅要注意自己不出以外，还要防止他人给你造成的伤害;食堂管理，要注意食品安全，不仅要使大家吃得营养、吃得满意，还要吃得健康、吃得安全。可以说，安全隐患有可能发生在任何角落、任何时间，我们全行上下每一名员工都应该成为自觉防范安全事故、案件的坚强堡垒。
三是“防患于未然”的意识。安全保卫工作必须要“防患于未然”，而不是充当“事后诸葛”。要坚持“安全第一、预防为主”的原则，真正建立起预防各类案件和灾害事故的长效防御机制，使防范工作走在各项工作的前面，真正做到未雨绸缪。对全行的各类风险点要心中有数，对外部治安环境形势要有准确的判断，以便于指导全行。要结合工作实际，根据不同情形制定突发事件应急预案，同时要组织好相关预案的演练工作，使员工真正掌握预案的流程、要点和防范手段，确保应急预案真正发挥作用。
三、强化保卫队伍建设是做好安全保卫工作重要基??
做好安全保卫工作，“物防”、“技防”是保障，但关键还在于“人防”。只有抓住了“人”这一基本要素，全行的安全防范才有保证。
一是要增强保卫人员的责任心。从事保卫工作的同志，一定要认认真真履行岗位职责，全心全意地做好本职工作。如果没有工作责任心，即使再有学识，再有能力，也无法做好本职工作。所以，要做好安全保卫工作，最重要的就是责任心问题，保卫人员必须切实增强责任心，认真履行保卫工作岗位职责。
二是要进一步提高保卫人员素质，建设一支适应股份制商业银行需要的安全保卫队伍。建立现代商业银行经营体制和管理体制，对安全保卫工作和保卫人员提出了更高的要求。我们要结合改革和发展的需要，努力加强自身的学习、掌握新的业务知识和工作技能，进一步提高综合防范能力。要切实关心保卫人员的工作、生活和学习，尽可能地解决他们在工作、生活中的实际困难，使广大保卫人员安于本职、勤于奉献。同时，要在机构整合的基础上，坚持从严管理的方针，对不适应安全保卫工作的人员，要及时采取措施从保卫岗位上撤下来，确保保卫队伍的纯洁性。
三是要加强教育与培训，增强全员安全防范意识。要经常对员工进行职业道德和安全防范教育，引导员工树立爱岗敬业、乐于奉献的道德情操，提高员工的法纪观念和安全防范意识。要积极做好一线员工的防不法侵害、防治安事故、防安全事故、防突发事件的培训，制定和完善各种突发事件处置预案，开展一线临柜人员的安全防范技能培训和应急预案演练，提高员工识别不法行为和处理突发事件的能力，切实增强全员安全防范意识，努力提升全行安全防范整体水平和综合防范能力。
四、做好转培训是落实安全保卫工作，扎实推进平安建行的重要任务。
培训虽然结束了，但是下一步的工作仍很艰巨，保卫部门如何做好转培训是当务之急，这也是落实安全保卫工作，扎实推进平安建行的重要任务之一。一是要认真总结培训的经验和成果，结合本行实际稳步进行。二是要结合开展的创建平安建行的活动采取灵活多样的形式举办培训。三是要在全行形成氛围使人人懂安全，人人抓安全，力争使安全保卫工作再上新台阶。
合规培训心得篇6<\/h2>
5月22日上午，安陆农商银行召开行务会，第一时间传达贯彻省联社“守规矩防风险建设合规银行”会议精神，在家班子成员，机关中层干部参加会议。
会议首先学习了省联社李亚华理事长在全省农商行“守规矩防风险建设合规银行”会议上的讲话。会议指出，此次在红安举办的学习班意义重大，是全面贯彻落实中央维护国家金融安全精神的需要，是全面贯彻落实省委、省政府抓好金融安全工作需求的需要，是全面贯彻落实中央和省委关于加强国有企业党的建设工作需求的需要，是全面贯彻落实监管措施的需要，是全面贯彻落实省联社党委工作部署的需要。
会议要求每一名员工、每一名党员特别是党员领导干部都要严守政治规矩、严守组织规矩、严守工作规矩、严守廉洁规矩、严守道德规矩。大力防控信用风险、大力防控市场风险、大力防控操作风险、大力防控流动性风险、大力防控案件风险、大力防控股东风险、大力防控声誉风险。
最后，安陆农商银行董事长王义斌就具体落实李亚华理事长讲话精神提出五点要求：一是把省联社会议精神迅速传达到每一名员工，组织全员学习。二是存款要始终保持一定的市场份额，加大增存稳存力度。三是贷款准入要严格把控，宁缺毋滥。四是风险贷款化解要采取多种手段。五是贷款权限要动态调整。五是对经营困难企业，强化担保，适当降低贷款利率。
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